4-а група повинна взяти на перевірку засновницькі документи, банку, документи, по формуванню статутного фонду (з картками особових рахунків), ліцензію Національного банку України на здійснення операцій, схему організаційної структуру банку, положення про управління, відділи, посадові інструкції працівників банку.

5-а група повинна взяти на перевірку кредитні договори, форвардні, ф’ючерсні, лізингові та ін. депозити юридичних і фізичних осіб. Роздрукувати все у відомостях. Ця група повинна взяти роздруковку відомостей власників індивідуальних сейфів на момент перевірки і звірити фізично (візуально) їх кількість, зробити звірку вільних сейфів та зафіксувати актом.

6-а група повинна зафіксувати стан і взяти на перевірку всі юридичні справи у валютному відділі (договори, контракти, митні декларації, документи по валютних рахунках клієнтів, по кореспондентських рахунках банку), документи по експортно-імпортних контрактах, по депозитних рахунках у валюті, по внесках фізичних осіб у валюті. Необхідно роздрукувати відомості про залишки по валютних балансових рахунках по кожній юридичній та фізичній особі окремо. Бухгалтер, який відповідає за валютні операції (це, можливо, заступник головного бухгалтера), повинен надати роздрук залишків по всіх рахунках клієнтів і по кореспондентських рахунках.

7- а група повинна зафіксувати стан і взяти на перевірку всі юридичні справи по операціях з цінними паперами з роздруком відомостей по кожній юридичній та фізичній особі.

Рух безготівкових грошових коштів необхідно припинити, уважно стежити за працівниками операційного залу, які працюють за комп’ютерами, не допускати здійснення ними ніяких дій (операцій) без контролю після того, як перевіряючі увійшли до залу.

Необхідно зафіксувати актами залишки на розрахунковому рахунку банку, залишки на балансових рахунках банку, залишки на рахунках юридичних і фізичних осіб (всіх рахунках) і залишки готівкових грошових коштів структурних підрозділів.

Значення цих дій – фіксація дійсної ситуації в готівково-грошовому вираженні і безготівковому в банку і підприємствах, які обслуговуються в цьому банку.

Під час проведення перевірки в банку відбувається рух безготівкових грошей по прибуткових операціях і прийом платіжних доручень підприємств і виручки. Тому до 17 години перевірка повинна бути закінчена, щоб надати можливість здійснити всі клієнтські платежі цього дня під контролем перевіряючих. Одночасно, під контролем перевіряючих повинен бути забезпечений перерахунок готівки і цінностей в сховищі, за часом це можна проводити з 15 до 19 годин. Після цього можна підвести підсумки перевірки по готівці в банку.

Працівники банку повинні вивести баланс цього банківського дня під контролем перевіряючих. Звичайно баланс автоматично виводиться з 20 по 21 години (розрахункова палата НБУ працює до 20 години).

Таким чином, алгоритм дій співробітників оперативно-слідчої групи дозволяє чітко визначити мету перевірки комерційного банку, що, в свою чергу, дозволить визначити певні напрями збору оперативної інформації (тобто оперативні працівники чітко усвідомлять, яку інформацію та документи необхідно шукати з метою їх підтвердження при безпосередній перевірці кредитно-банківської установи).