числі шляхом придбання цінних паперів, за винятком цінних паперів або інших корпоративних прав, отриманих фізичними особами-резидентами як подарунок або в спадщину.
Перелік валютних операцій, що відповідають генеральної ліцензії Національного банку України, виданих комерційним банкам.
У залежності від якості, наданих комерційним банком документів, технічних умов, кваліфікації керівників і виконавців валютних операцій, НБУ може дозволити проведення наступних операцій (усіх, або деяких з них).
1. Ведення валютних рахунків клієнтів, а саме зарахування валютних надходжень на рахунки резидентів і нерезидентів (включаючи транзитні) і списання сум перерахувань передбачені чинним законодавством.
2. Неторгові операції. Це операції по перерахуванню валютних цінностей, не зв'язаних зі здійсненням розрахунків за експорт і імпорт товарів і послуг (у тому числі видача готівки для покриття витрат особи, що виїжджають за кордон у відрядження), а також з рухом капіталу
3. Установлення кореспондентських відносин з іноземними банками, тобто банки самостійно відкривають рахунки для міжнародних розрахунків з іноземними банками. Досягнення домовленості про порядок і умови ведення банківських операцій по міжнародних розрахунках. Робота через кореспондентські рахунки Центра міждержавних розрахунків НБУ або через кореспондентські рахунки уповноважених банків.
4. Операції по міжнародних торгових розрахунках. Це операції по міжнародних розрахунках, пов'язані з експортом і імпортом товарів і послуг, відповідно до вимог діючого законодавства, інструкцій Національного банку України, уніфікованих правил і традицій міжнародної торговельної палати.
5. Операції по торгівлі іноземною валютою на внутрішньому валютному ринку. Це покупка і продаж іноземної валюти в наявній і безготівковій формах за власний рахунок або згідно доручення клієнтів (брокерські послуги) на міжбанківському і біржовому ринках.
6. Операції по залученню (пасивні операції) і розміщенню (активні операції) валютних засобів на внутрішньому ринку
Ці операції здійснюються з резидентами України, з обмеженнями, установленими нормативними актами Національного банку України.
Пасивні операції - це створення валютних резервів в іноземній валюті (прийом депозитів в іноземній валюті, продаж за іноземну валюту цінних паперів, емітованих резидентами України і використовуваних у національній валюті (включаючи власні цінні папери банку), одержання кредитів в іноземній валюті від інших уповноважених банків).
Активні операції - це використання створених валютних резервів (видача кредитів в іноземній валюті, покупка за іноземну валюту цінних паперів, використовуваних в національній валюті).
7. Операції по залученню (пасивні операції) і розміщенню (активні операції) валютних засобів на міжнародних ринках. Ці операції здійснюються з нерезидентами України, з обмеженнями, установленими нормативними актами Національного банку України.
Пасивні операції - це створення валютних резервів в іноземній валюті (прийом депозитів до іноземній валюті, (за винятком міжбанківських одержання кредитів в іноземній валюті).
Активні операції - це використання створених валютних резервів (видача кредитів в іноземній валюті, покупка за іноземну валюту цінних паперів, використаних у національній і іноземній валюті).
8. Валютні операції на міжнародних грошових ринках. До них відносяться депозитні і конверсійні операції (у тому числі і ф'ючерсні, якщо це не заборонено законодавством відповідних країн), особами з комерційними банками і міжнародними фінансовими організаціями - нерезидентами України.
9. Операції з монетарними металами на внутрішньому ринку. Покупка і продаж (у тому числі на термін), прийняття в депозити, відповідальне збереження, використання на умовах застави по виданий кредит монетарних металів або цінних паперів, номінал яких виражений у монетарних металах, якщо ці операції здійснюються на території України з резидентами України.
10. Операції з монетарними металами на міжнародному ринку. Покупка і продаж (у тому числі на термін), прийняття в депозити, відповідальне збереження, використання на умовах застави під виданий кредит монетарних металів або кримінальну відповідальність, відповідно до діючого законодавства України.
Дані про кількість банків, що одержали ліцензії на проведення різних операцій приведені в таблиці 1.3.
Таблиця 1.3.
Кількість банків, що одержали ліцензію
на проведення операцій у 1999 році.
№ операції
Назва операції
Кількість банків, що одержали ліцензію
1
Касове обслуговування клієнтів
174
2
Перевезення грошово-валютних цінностей і інкасація коштів
46
3
Відповідальна схоронність цінностей клієнтів банку
107
4
Ведення рахунків клієнтів у грошовій одиниці України
180
5
Ведення рахунків банків-кореспондентів у грошовій одиниці України
101
6
Операції по касовому виконанню державного бюджету
6
7
Операції по касовому виконанню місцевих бюджетів
36
8
Кредитування юридичних і фізичних осіб
178
9
Видача/одержання кредитів на МР
179
10
Факторинг
163
11
Вкладення засобів у статутні фонди інших юридичних осіб
140
12
Залучення депозитів юридичних осіб
180
13
Залучення депозитів фізичних осіб
141
14
Емісія цінних паперів
111
15
Ведення рахунків клієнтів в іноземній валюті і клієнтів-нерезидентів у грошовій одиниці України
159
16
Неторгові операції з валютними цінностями
156
17
Ведення кореспондентських рахунків в іноземній валюті
134
18
Ведення кореспондентських рахунків у грошовій одиниці України
134
19
Відкриття кореспондентських рахунків у банках України в іноземній валюті
160
Продовження таблиці 1.3.
20
Відкриття кореспондентських рахунків у банках України в грошовій одиниці України
135
21
Залучення і розміщення іноземної валюти на валютному ринку України
129
22
Залучення і розміщення іноземної валюти на міжнародних ринках
102
23
Валютні операції на міжнародних ринках
67
24
Операції з банківськими металами на валютному ринку України
1
25
Операції з банківськими металами на міжнародних ринках
0
26
Фінансування капітальних вкладень
150
27
Видача поручительств, гарантій і т.д.
114
28
Покупка, продаж цінних паперів
128
29
Управління коштами з доручення клієнтів
160
30
Покупка, продаж державних, цінних паперів і операції з ними
174
Спеціальні санкції, що застосовуються до суб'єктів зовнішньоекономічної діяльності за порушення ними законодавства в сфері зовнішньоекономічної діяльності, установлені ст. 37 Закону України «Про зовнішньоекономічну діяльність» від 16.04.1991 р. № 959.
За порушення сьогодення або зв'язаних з ним законів України до суб'єктів зовнішньоекономічної діяльності або іноземних суб'єктів господарської діяльності можуть бути застосовані наступні спеціальні санкції:
- накладення штрафів у випадках несвоєчасного виконання або невиконання суб'єктами зовнішньоекономічної діяльності й іноземних суб'єктів господарської діяльності своїх обов'язків згідно із сьогоденням або зв'язаним з ним законом України. Розмір таких штрафів визначається відповідними положеннями законів України або рішеннями судових органів України;
- застосування до конкретних суб'єктів зовнішньоекономічної діяльності й іноземних суб'єктів господарської діяльності індивідуального режиму ліцензування у випадках