2

від 50 000 дол.США до 200 000 дол.США |

1

до 50 000 дол.США |

0

Фінансовий результат діяльності підприємства (останній фінансовий рік) |

20%

Прибуток після оподаткування більше 0, капітал (1-й розділ пасиву) зростає. |

4

Прибуток після оподаткування менше 0, капітал зростає. |

3

Прибуток після оподаткування більше 0, капітал зменшується. |

2

Прибуток після оподаткування менше 0, капітал зменшується. |

1

Капітал підприємства від'ємний на останню звітну дату. |

0

Характер руху по рахунках підприємства (в т. ч. в інших банках) |

0%

Продовження табл. В.2

Планомірний ріст - об'єм виробництва перевищив 50% виробними потужностей, налагоджені зв"язки з постачальниками та споживачами продукція користується попитом, який зростає. |

2

Пік - повністю використовуються виробничі потужності, існує стабільний попит на продукцію, досягнуто високого рівня рентабельності та автоматизації управління діяльністю. |

1

Спад - попит на продукцію падає, знижується рентабельність, з'явились кадрові проблеми, порушуються старі зв'язки з партнерами. |

0

Попит на продукцію підприємства |

1 |

13%

Підприємство має заявки платоспроможних клієнтів на 100% своєї продукції, підприємство диктує умови продаж споживачам. |

2

Існує стабільний на протязі декількох періодів попит на продукцію підприємства, тенденцій до зміни не спостерігається. Наявний портфель заявок на більше ніж 60% продукції підприємства.

л |

1

У підприємства є проблеми з реалізацією продукції, наявні: погіршення умов продаж, затоварювання, зупинки виробництва, відмови від поопукшї |

0

Характер діяльності |

10%

Постійний - виробництво та продажі підприємства постійні, не залежать від сезону. |

2

Сезонний - виробництво та/або продажі мають сезонний характер. |

1

епізодичний - не існує закономірності в продажах підприємства. |

0

Оцінка забезпеченості ресурсами |

8%

Залагодженні зв'язки з постачальниками, укладено довгострокові договори на придбання сировини і послуг, розроблені та виконуються графіки поставок. Є можливість вибору постачальників. |

2

Стабільний ринок купівлі та реалізації сировини і послуг для виробництва, укладено договори на купівлю більше ніж. 60% товарів, сировини.

Укладено частково (менше 60% від потреб), або не укладено договори на придбання товарів, матеріалів, не визначені повністю умови постачання. |

І

Потреба в додаткових виробничих потужностях \ |

0%

Продовження табл. В.2

За останні 2 роки були прострочи строком більше ЗО днів або є прострочені кредити в Укрексмібанку чи інших банках. |

0

Джерела погашення попередніх кредитів (за останні 2 роки) |

3 |

20%

Для погашення кредитів використовувалися виручка від реалізації продукції, прибуток та інші власні кошти. |

3

Окрім прибутку та виручки від реалізації частково залучалися кошти від реалізації активів та позикові кошти. |

2

Кредити погашалися в основному за рахунок позикових коштів, реалізації активів, застави. |

1

Кредити не погашені, джерел погашення немає. |

0

Характеристика підприємства фахівцем, що супроводжував кредит |

2 |

15%

Висока - відкритість підприємства для банку, вчасне виконання умов кредитних угод . |

2

Середня - підприємство вчасно виконує умови кредитних угод, однак доступ до інформації про підприємство обмежений і |

1

Незадовільна або відсутня. Підприємство допускає порушення термінів виконання умов кредитних угод, не надає достовірну інформацію про свою діяльність, не йде на співпрацю з банком; |

0

Всього |

35% |

85%'

Характеристика підприємства та його діяльності |

80%

Фінансовий стан (Попередній рейтинг) |

34%

Кредитний Рейтинг Клієнта |

57%

Таблиця Г.1

Додаток Г Фінансова звітність ТОВ "Декор"

"БАЛАНС" ТОВ "Декор"

Код рядка |

_ АКТИВИ |

01.02.02 |

01.03.02

Одиниця виміру: |

тис.грн. |

тис.грн.

1 |

2 |

3 |

4

І. НЕОБОРОТНІ АКТИВИ

010 |

Нематеріальні активи: залишкова вартість |

1,4 |

0,2

011 |

Нематеріальні активи: первісна вартість |

2,7 |

0,3

012 |

Нематеріальні активи: знос 1 |

1,3 |

0,1

020 |

Незавершене будівництво

030 |

Основні засоби: залишкова вартість |

157,0 |

274,1

031 |

Основні засоби: первісна вартість 1 |

225,9 |

351,3

032 |

Основи засоби:знос |

68,9 |

77,2

040 |

Довгострокові фінансові інвестиції, які обліковуються за методом участі в капіталі інших підприємств

045 |

Інші довгострокові фінансові інвестиції

050 |

Довгострокова дебіторська заборгованість

060 |

Відстрочені податкові платежі

070 |

Інші необоротні активи

080 |

Усього за розділом І |

158,4 |

274,3

II. ОБОРОТНІ АКТИВИ

100 |

Зиробничі запаси |

140,0 |

114,7

ПО |

Тварини на вирощуванні і відгодівлі

120 |

гіезавершене виробництво

130 |

"отова продукція |

73,7 |

27,7

140 |

Товари: купівельна вартість |

204,7 |

151,9

150 |

Векселі одержані |

89,0

160 |

Дебіторська заборгованість за товари, роботи, послуги/чиста оеалізаційна вартість

161 |

Дебіторська заборгованість за товари, роботи, послуг первісна вартість 1 |

340,6 |

277,1

162 |

Резерв сумнівних боргів 1

Продовження табл. Г.1

1 |

2 |

3 |

4

450 |

Інші довгострокові фінансові зобов'язання

460 |

Відстрочені податкові зобов'язання

470 |

Інші довгострокові зобов'язання

480 |

Усього

IV. ПОТОЧНІ ЗОБОВЯЗАННЯ

500 |

Короткострокові кредити банків

510 |

Поточна заборгованість за довгостроковими зобов'язаннями

520 |

Векселі видані

530 |

Кредиторська заборгованість за товари, роботи, послуги |

39,8 |

69,8

540 |

Поточні зобов'язання за розрахунками з одержаних авансів |

37,1 |

31,9

550 |

Поточні зобов'язання за розрахунками з бюджетом

в |

17,2 |

19,6

560 |

Поточні зобов'язання за розрахунками з позабюджетних платежів

570 |

Поточні зобов'язання за розрахунками зі страхування |

5,7 |

17,8

580 |

Поточні зобов'язання за розрахунками з оплати праці |

9,5 |

40,6

590 |

Поточні зобов'язання за розрахунками з учасниками |

32,3 |

32,3

600 |

Поточні зобов"язання за розрахунками розрахунків

610 |

[нщі поточні зобов'язання |

0,5

620 |

Всього |

141,6 |

212,5

630 |

V. ДОХОДИ МАЙБУТНІХ ПЕРІОДІВ |

26,0 |

26,0

640 |

їаланс |

1032,1 |

118,2

Таблиця Г.2

ЗВІТ ПРО ФІНАНСОВІ РЕЗУЛЬТАТИ ТОВ

Код рядка |

ФІНАНСОВІ РЕЗУЛЬТАТИ |

01.07.01

Одиниця виміру: |

тис.грн.

1 |

2 |

3

010 |

Доход (виручка) від реалізації продукції (товарів, робіт, послуг) |

3163,9

015 |

Податок на додану вартість |

356,1

020 |

Акцизний збір

030 |

Інші вирахування з доходу

035 |

Чистий доход (виручка) від реалізації продукції (товарів, робіт, послуг) |

2807,8

040 |

Собівартість реалізованої продукції (робіт, послуг, послуг) |

2401,1

050/ 055 |

Валовий прибуток/збиток

9 |

406,7

060 |

Інші операційні доходи |

981,1

070 |

Адміністративні витрати |

154,2

080 |

Витрати на збут

090 |

Інші операційні витрати |

998,4

100/ 105 |

Фінансові результати від операційної діяльності |

235,2

110 |

Доходи від участі в капіталі

120 |

[нші фінансові доходи |

3,0

130 |

інші доходи

140 |

Фінансові витрати

150 |

Витрати від участі в капіталі

160 |

нші витрати |

4,9

170/ 175 |

Фінансові результати від звичайної діяльності до оподаткування |

233,3

180 |

Іодаток на прибуток від звичайної діяльності |

59,7

190/ 195 |

Фінансові результати від звичайної діяльності |

73,6

Додаток Д

РАСЧЕТ ЛИМИТА ДЛЯ КРЕДИТОВАНИЙ ПО ОВЕРДРАФТУ

тп«