грошовий прибуток від поточних операцій банку
8 716
3 408
Зменшення (збільшення) коштів, які розміщені в інших банках, кредитів та передоплат іншим банкам
(22 746)
10 298
Зменшення (збільшення) кредитів, які надані клієнтам
(117 554)
(20 517)
Зменшення (збільшення) інших активів
(9 168)
(14 832)
Збільшення (зменшення) коштів, які отримані від Національного банку України
15 705
516
Збільшення (зменшення) коштів інших банків
29 842
(62 266)
Збільшення (зменшення) поточних та депозитних рахунків
132 172
137 686
Збільшення (зменшення) інших зобов'язань
12 570
(50 698)
Реалізація (придбання) цінних паперів у портфелі банку на продаж
2 966
1 405
Чисте збільшення (зменшення) активів та зобов'язань від операційної діяльності
43 787
1 592
Чистий приплив (відплив) грошових коштів від операційної діяльності
52 503
5 000
ІІ.ІНВЕСТИЦІЙНА ДІЯЛЬНІСТЬ
Реалізація (придбання) інвестиційних паперів
(5 892)
(2 044)
Зменшення (збільшення) вкладень в асоційовані компанії
2 815
(990)
Зменшення (збільшення) вкладень у дочірні установи
0
0
Зменшення (збільшення) основних засобів та нематеріальних активів
(14 028)
(15 631)
Чистий відплив грошових коштів від інвестиційної діяльності
(17 105)
(18 665)
???.????????? ??????????
Збільшення (зменшення) цінних паперів власного боргу
(2 007)
14 181
Збільшення (зменшення) субординованих зобов'язань
0
0
Збільшення (зменшення) сплаченого акціонерного капіталу
0
0
Дивіденти, що сплачені протягом звітного періоду
0
0
Чистий приплив грошових коштів від фінансової діяльності
(2 007)
14 181
Чисте збільшення (зменшення) грошових коштів та їх еквівалентів
33 391
516
Грошові кошти та їх еквіваленти на початок року
92 215
(93 297)
Грошові кошти та їх еквіваленти на кінець року
126 836
(92 216)
IV.ВПЛИВ ЗМІН КУРСІВ ВАЛЮТ
(1 229)
(566)
Додаток Д
?????? ????? "??????? ? ??????"
На 1.01.2003 |
АКТИВЫ | 1 735 419 295.61
Касса и приравненные к ней средства | 16 743 375.44
Средства на корреспондентских счетах в НБУ | 50 405 496.28
Средства на корреспондентских счетах в других банках | 51 273 642.99
Срочные депозиты и кредиты, размещенные в других банках | 50 503 200.36
Кредиты клиентам | 592 779 192.31
Вложения в ценные бумаги в портфеле банка | 105 586 136.19
Основные средства и капиталовложения | 29 445 587.81
Дебиторская задолженность | 9 354 785.03
Расчеты между филиалами в системе банка | 439 118 603.87
Учет валютной позиции банка | 124 888 826.91
Расходы | 200 052 474.62
Прочие активы | 65 267 973.80
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | 1 670 655 399.96
Корреспондентские счета других банков | 19 088 856.80
Срочные депозиты и кредиты других банков | 66 458 053.81
Средства до востребования клиентов банка | 229 120 024.23
Срочные депозиты клиентов банка | 507 792 907.86
Кредиты, полученные от международных организаций | 11 665 238.65
Ценные бумаги, эмитированные банком | 20 450 976.88
Кредиторы банка | 6 811 951.38
Фонды страхования нестандартных активных операций банка | 17 869 644.29
Расчеты между филиалами в системе банка | 439 118 603.87
Эквивалент валютной позиции банка | 124 888 826.91
Доходы | 208 815 688.07
Прочие пассивы | 18 574 627.21
КАПИТАЛ | 64 763 895.65
Уставный фонд банка | 36 244 700.00
Общие резервы | 2 499 034.62
Прибыль прошлых лет | 23 035 354.81
Фонды страхования стандартных активных операций банка | 1 632 595.28
Результаты переоценки основных средств | 1 352 210.94
Прибыль текущего года (информационно) | 8 763 213.45
Додаток Е
Перечень документов, необходимых для получения микро-кредита
ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ:
Квартальные отчеты (баланс, форма N2, декларация о прибыли, НДС) за текущий год и все имеющиеся отчеты предшествующего года .
Копии учредительных документов, документов о регистрации, перерегистрации, а также подтверждение о полномочиях руководителей (Протокол N1).
Приказ о назначении главного бухгалтера.
Копии паспортов руководителей, имеющих право подписи, и главного бухгалтера.
Копии договоров аренды помещений и транспорта, договоров о совместной деятельности.
Выписку о движении средств по расчетному и валютному счету за последние три месяца.
Список основных средств.
Список товарно-материальных запасов (товары, готовая продукция, сырье, полуфабрикаты).
Копии лицензий на право занятия определенными видами деятельности, патентов и разрешений.
Справка из обслуживающего банка об отсутствии кредитов.
Список дебиторов и кредиторов Заявителя на момент подачи заявки (с условиями и сроками расчетов).
Документы, подтверждающие право собственности на залоговое имущество.
Протокол собрания учредителей о решении взять кредит.
Любые другие документы, которые могут способствовать принятию решения о предоставлении кредита (счета-фактуры, контракты, таможенные декларации, договоры поручительства и т.п.).
Технико-экономические обоснование использования и возврата кредита.
ДЛЯ ЧАСТНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ БЕЗ ОБРАЗОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА:
Копию паспорта.
Копию свидетельства о государственной регистрации.
Копию справки ГНА о присвоении идентификационного кода.
Копии лицензий на право занятия определенными видами деятельности, патентов и разрешений.
Накладные, хозяйственные договора и / или другие документы, подтверждающие деятельность предпринимателя.
Договора аренды или правоустанавливающие документы на объекты, арендуемые предпринимателем или принадлежащие ему (офис, квартира).
Любые другие документы, которые могут способствовать принятию решения о предоставлении кредита (счета-фактуры, контракты, таможенные декларации, договоры поручительства и т.п.).
Технико-экономические обоснование использования и возврата кредита.
Додаток Є
ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ
ОБОСНОВАНИЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ И ВОЗВРАТА КРЕДИТА
ЗАЕМЩИК
КРЕДИТОР КБ “ФИНАНСЫ И КРЕДИТ”
1.
Сумма кредита – _______________
Плата за пользование кредитом (% годовых) – %, что составляет _______________грн.
Срок кредита – с ______________2002 года г.- по _________________2002 года.
Сумма к возврату (с процентами) ___________________ грн.
2.1. Цель получения кредита – _____________________________________
________________________________________________________________.
2.2. Сумма под закупку товара, продукции __________________ грн.
2.3. № и даты документов (договор, контракт на куплю-продажу, счет, договор на хранение, протокол согласования и т.д.), подтверждающих использование кредита:
Договор _________________, развернутый ассортимент поставляемого товара определяется в соответствии со Спецификацией.
2.4. Расходы в месяц:
транспортные – ________________ грн.
хранение, складское – ____________ грн.
охрана – _________________ грн.
накладные расходы __________________ грн.
плата за пользование кредитом за 1-й месяц – 16849 грн.
___________________________________________________________
___________________________________________________________
___________________________________________________________
___________________________________________________________
2.5. Итого расходы за период пользования кредитом (с учетом процентов по кредиту) – __________________________ грн.
Цена реализации товара, продукции (без учета НДС) в месяц – _____________________________ грн.
Объем реализации продукции за период пользования кредитом (без учета НДС) – ______________________ грн.
Объем закупки товаров за период пользования кредитом (без учета НДС) – ________________________ грн.
Товар предполагается реализовывать как в розницу, так и оптом. Оптом планируется реализовать ___________ закупаемого товара, в розницу, соответственно,