Процентна ставка – визначає рівень дохідностей депозитного/поточного вкладу фізичних осіб. Встановлюється повноваженим на те органом Банку.

Резиденти фізичні особи – фізичні особи (громадяни України, іноземці громадяни, особи без громадянства), які мають постійне місце проживання на території України, у тому числі, що тимчасово перебувають за кордоном

САКР – Система автоматизації касової роботи

СБОН – система банківського обслуговування населення, яка автоматизує проведення банківських операцій та функціонує у складі ОДБ.

Уповноважений банк – будь-який комерційний банк, офіційно зареєстрований на території України, що має ліцензію Національного банку на здійснення валютних операцій, а також здійснює валютний контроль за операціями своїх клієнтів.

Уповноважений працівник – посадова особа підрозділу Банку, повноваження якої визначені установчими документами Банку, а випадку, передбаченому законодавством, довіреністю.

Відкриття фізичним особам поточних та депозитних рахунків у національній та іноземній валюті

1.1. Поточні та депозитні рахунки відкриваються:

Відкриття фізичним особам-нерезидентам депозитних рахунків в національній та іноземній валютах, поточних рахунків в іноземній валюті здійснюються тільки за наявності підтвердження джерел походження готівкових коштів у грошовій одиниці України та іноземній валюті.

Зарахування готівкових коштів в іноземній і національній валюті на поточні та депозитні рахунки фізичних осіб - нерезидентів здійснюються тільки за наявності документів, що підтверджують джерела походження цих коштів (в'їздної митної декларації; довідок про отримання заробітної плати та прирівняних до неї виплат завірених підписами керівника і головного бухгалтера організації, що здійснила виплату, та її печаткою; видаткових касових ордерів; чеків банкоматів та РО8-терміналів; тощо).

Депозитні/поточні рахунки фізичним особам - нерезидентам відкривається виключно на термін їх перебування в Україні. Після закінчення терміну перебування в Україні фізичної особи - нерезидента Банк закриває рахунок.

1.2. Для відкриття депозитного рахунку у національній та іноземній валюті до Банку подаються такі документи:

¦ документ, що засвідчує особу вкладника (паспорт Вкладника або документ, що його замінює відповідно до п. 1.8. Інструкції "Про порядок відкриття та використання рахунків у національній та іноземній валюті", затвердженою постановою Правління Національного банку України від 18.12.98 р. №527.);

¦ копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру фізичної особи - платника податку. Якщо депозитний рахунок відкривається фізичній особі, яка через свої релігійні або інші переконання відмовляється від прийняття ідентифікаційного номера та офіційно повідомила про це відповідні державні органи і в паспорті якої зроблено відмітку про право здійснювати будь-які платежі без ідентифікаційного номера, в договорі ідентифікаційний номер не зазначається, а працівник банку в присутності особи, яка відкриває рахунок, знімає копію сторінки паспорта з такою відміткою (для Вкладників -резидентів);

¦ документ, що підтверджує джерело походження готівкових коштів у національній та Іноземній валютах (для Вкладників - нерезидентів).

Для відкриття поточного рахунку у національній та іноземній валюті до Банку подаються такі документи:

¦ заява на відкриття поточного рахунку встановленого зразку;

¦ документ, що засвідчує особу вкладника (паспорт Вкладника або документ, що його замінює відповідно до п. 1.8. Інструкції "Про порядок відкриття та використання рахунків у національній та іноземній валюті", затвердженою постановою Правління Національного банку України від 18.12.98 р. №527.);

¦ копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру фізичної особи - платника податку. Якщо поточний рахунок відкривається фізичній особі, яка через свої релігійні або інші переконання відмовляється від прийняття ідентифікаційного номера та офіційно повідомила про це відповідні державні органи і в паспорті якої зроблено відмітку про право здійснювати будь-які платежі без ідентифікаційного номера, в договорі ідентифікаційний номер не зазначається, а працівник банку в присутності особи, яка відкриває рахунок, знімає копію сторінки паспорта з такою відміткою (для Вкладників -резидентів);

¦ копія легалізованого дозволу центрального банку іноземної країни на відкриття рахунку, засвідчена нотаріально, якщо це передбачено угодами, укладеними Національним банком України та центральними банками іноземних держав (для Вкладників - нерезидентів, які відкривають рахунки в іноземній валюті);

¦ для відкриття поточного рахунку необхідне оформлення картки із зразком підпису, який здійснюється у присутності працівника Банку, що відкриває рахунок, та засвідчуються цим працівником.

1.3. Уповноважена особа Банку попереджає фізичну особу - нерезидента, яка тимчасово прибула в Україну про можливість відкриття рахунку тільки на період перебуваннявУкраїні та про необхідність його закриття при виїзді з України.

1.4. За довіреністю власника рахунку-резидента,засвідченою в установленому чинним законодавством порядку, операції за рахунком може здійснювати інша особа-резидент.

1.5. Відкриття рахунку однією фізичною особою-резидентом іншій фізичній особі-резиденту здійснюється за умови надання паспорта, або документа що його замінює, та укладення договору з особою, яка відкриває рахунок. Договір на відкриття поточного/депозитного рахунку на користь іншої особи укладається за типовою формою, яка розробляється Юридичним управлінням Головного офісу.

Відкриття рахунку фізичною особою-резидентом або нерезидентом фізичній особі-нерезиденту здійснюється за умови надання паспорта, або документа що його замінює, та укладення угоди між банком та особою, що відкриває рахунок. Операції за такими рахунками здійснюються тільки за наявності довіреності нерезидента, засвідченої в установленому чинним законодавством порядку.

1.6. У разі відкриття рахунку особисто неповнолітньою особою, віком від 15 до 18 років, вона подає свідоцтво про народження (особа віком від 15 до 16 років) або паспорт ( особа, який виповнилось 16 років) та довідку