також інформацію про кваліфікацію і професійну придатність керівника та головного бухгалтера філії і посадових осіб, вказаних у пункті 3.2. Положення «Про порядок ліцензування банків в Україні».

У разі необхідності регіональне управління Національного банку України може на місці перевірити достовірність інформації, викладеної в поданих документах, та провести співбесіду з керівником і головним бухгалтером філії та особами, зазначеними у пункті 10.2. Положення «Про порядок ліцензування банків в Україні».

Регіональне управління Національного банку України може відмовити філії у наданні дозволу, якщо за результатами розгляду поданого пакету документів та діяльності філії за рік, що передує її зверненню до регіонального управління Національного банку України, встановлені факти подання недостовірної або неповної інформації, негативного впливу від здійснення операцій на діяльність філії або банку, невиконання філією умов пункту 10.2. Положення «Про порядок ліцензування банків в Україні».

Рішення про відмову в наданні дозволу надсилається філії та банку-юридичній особі у письмовій формі із зазначенням причин відмови.

Регіональне управління Національного банку України може відкликати наданий філії дозвіл на здійснення банківських операцій (окремих чи всіх) за умови:

- виявлення недостовірних даних, на підставі яких було надано дозвіл;

- затримки початку здійснення діяльності філії, на яку був наданий дозвіл, більше, ніж на один рік з моменту надання дозволу;

- виникнення становища, яке загрожує інтересам кредиторів та вкладників філії;

- виявлення порушень філією вимог банківського законодавства, нормативних актів Національного банку України, а також внутрішніх документів банку-юридичної особи та власних внутрішніх документів;

- наявності збиткової діяльності філії протягом 3 місяців підряд;

- здійснення операцій, на які не був наданий дозвіл;

- надання недостовірної інформації та звітності або несвоєчасного їх подання;

- невиконання у встановлений термін вимог Національного банку України та його регіональних управлінь щодо діяльності філії та умов, на підставі яких був наданий дозвіл.

У разі відкликання дозволу на здійснення всіх банківських операцій регіональне управління Національного банку України повідомляє в одноденний термін банк-юридичну особу філії з пропозицією про припинення діяльності філії. Водночас регіональне управління повідомляє департамент банківського нагляду Національного банку України і регіональне управління Національного банку України за місцем розташування банку-юридичної особи з пропозицією (у разі необхідності) відкликання у головного банку ліцензії на відкриття філії або ліцензії на здійснення окремих банківських операцій.

Відкликання ліцензії на здійснення банківських операцій є крайнім заходом Національного банку України. До його застосування Національний банк України використовує інші заходи застережливого характеру відповідно до чинного законодавства та нормативних актів Національного банку України.

Ліцензія на здійснення банківських операцій (окремих чи всіх) може бути відкликана за поданням регіонального управління Національного банку України у разі:

- виявлення недостовірних даних, на підставі яких була надана ліцензія;

- затримки початку здійснення діяльності, на яку надана ліцензія, більше, ніж на один рік з моменту надання ліцензії;

- виникнення становища, яке загрожує інтересам кредиторів та вкладників банку;

- виявлення порушень банком вимог банківського і антимонопольного законодавства та нормативних актів Національного банку України;

- наявності збиткової діяльності банку протягом 3 місяців поспіль;

- систематичного порушення економічних нормативів, які встановлені Національним банком України, протягом трьох місяців підряд або 6 місяців протягом року;

- здійснення операцій, на які не було надано ліцензії;

- надання недостовірної інформації та звітності або несвоєчасного їх подання;

- невиконання у встановлений термін вимог Національного банку України щодо діяльності банку та умов, на підставі яких була надана ліцензія.

У разі прийняття Комісією рішення про відкликання ліцензії на здійснення однієї або декількох банківських операцій комерційний банк повинен в день отримання зазначеного рішення відповідно припинити здійснення нових операцій та забезпечити виконання зобов'язань банку за банківськими операціями, за якими відкликано ліцензію перед кредиторами і вкладниками згідно з укладеними договорами. Банк зобов'язаний у 3-денний термін повернути Національному банку України раніше отриману ліцензію для заміни додатку з іншим переліком операцій.

Підрозділи банківського нагляду Національного банку України та його регіональних управлінь ведуть постійний контроль за дотриманням банком вимог Національного банку щодо припинення здійснення операцій, за якими відкликано ліцензію.

У разі, якщо банк не припинив здійснення банківських операцій, на які ліцензія була відкликана, Правління Національного банку України може прийняти рішення про відкликання ліцензій на всі види банківських операцій.

Рішення про відкликання ліцензії на всі банківські операції приймається Правлінням Національного банку України на підставі пропозицій Комісії з питань нагляду і регулювання діяльності банків.

У разі прийняття рішення про відкликання ліцензії на всі види банківських операцій Правління Національного банку України зобов'язує засновників, акціонерів (учасників) банку вирішити в двотижневий термін питання щодо форм подальшого функціонування банку, або припинення його діяльності шляхом реорганізації чи ліквідації.

У разі, якщо зазначені вимоги не виконані, Правління