4. Ведення рахунків банків-кореспондентів (резидентів) та здійснення розрахунків за їх дорученням (у національній валюті).

5. Проведення операцій по касовому виконанню державного бюджету, в тому числі ведення бюджетних рахунків клієнтів та рахунків державних позабюджетних фондів за дорученням Національного банку України і Головного управління Державного казначейства Міністерства фінансів України.

6. Ведення рахунків клієнтів (нерезидентів) та здійснення розрахунків за їх дорученням (у національній валюті України).

7. Ведення рахунків банків-кореспондентів (нерезидентів) та здійснення розрахунків за їх дорученням (у національній валюті України).

Активні операції

8. Надання кредитів банкам.

9. Надання кредитів юридичним особам.

10. Надання кредитів фізичним особам.

11. Придбання права вимоги з поставки товарів і надання послуг, прийняття ризику виконання таких вимог та інкасація цих вимог (факторинг).

11. Вкладення коштів у статутні фонди інших юридичних осіб.

Пасивні операції

12. Залучення депозитів юридичних осіб.

13. Залучення депозитів фізичних осіб.

14. Отримання кредитів від банків.

15. Випуск цінних паперів (облігацій, ощадних сертифікатів тощо).

Операції з валютними цінностями

16. Ведення валютних рахунків клієнтів.

17. Неторгові операції.

18. Встановлення прямих кореспондентських зв'язків з іноземними банками.

19. Встановлення кореспондентських відносин з іноземними банками (робота через кореспондентські рахунки Центру міждержавних розрахунків Національного банку України або через кореспондентські рахунки уповноваженого банку).

20. Операції за міжнародними торговими розрахунками.

21. Операції з торгівлі іноземною валютою на внутрішньому валютному ринку.

22. Операції з залучення та розміщення валютних коштів на внутрішньому ринку здійснюються з резидентами України).

23. Операції з залучення та розміщення валютних коштів на міжнародних ринках здійснюються з нерезидентами України).

24. Валютні операції на міжнародних грошових ринках.

25. Операції з банківськими металами на внутрішньому ринку.

26. Операції з банківськими металами на міжнародних ринках.

Інші операції та види діяльності

27. Відповідальне збереження цінностей клієнтів банку.

28. Фінансування капітальних вкладень за дорученням власників або розпорядників інвестованих коштів.

29. Видача поручительств, гарантій та інших зобов'язань за третіх осіб, що передбачають їх виконання у грошовій формі.

30. Придбання за власні кошти засобів виробництва для передачі їх в оренду (лізинг).

31. Довірчі операції (залучення та розміщення коштів, управління цінними паперами та ін.) за дорученням клієнтів.

32. Купівля, продаж і зберігання платіжних документів, цінних паперів, а також операції з ними.

33. Купівля, продаж і зберігання державних цінних паперів, а також операції з ними.

34. Надання консультаційних послуг.

35. Відкриття філій банку на території України.

36. Відкриття філій, представництв банку за межами України.

Національний банк України надає новоствореним банкам ліцензії на здійснення банківських операцій у разі дотримання ними таких обов'язкових умов:

1. Наявність професійно придатних перших керівних осіб банку (голови правління та головного бухгалтера), кандидатури яких погоджені з Національним банком України і які відповідають таким вимогам:

а) наявність вищої економічної освіти;

б) стаж роботи в банківській системі за відповідним фахом на керівних посадах не менше трьох років;

в) відсутність письмово підтверджених зауважень та фактів порушень чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України і внутрішніх документів банку за час їх попередньої роботи в банківських установах з боку регіонального управління Національного банку України, яке здійснює нагляд за їх діяльністю (на підставі актів перевірок підрозділів банківського нагляду Національного банку України).

2. Наявність підрозділу, який виконуватиме відповідні банківські операції, підрозділу внутрішнього аудиту, вкомплектованих професійно придатними, кваліфікованими кадрами

(керівник підрозділу, який має відповідати вимогам, викладеним у пункті 1.). Для банків, які не мають філій, - наявність одного або кількох працівників (в залежності від обсягів діяльності банку), які здійснюють внутрішній аудит банку.

3. Наявність відповідних внутрішніх документів банку, що регламентують здійснення банком діяльності, яка ліцензується Національним банком України.

4. Забезпеченість банку необхідним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмними продуктами та засобами зв'язку, що відповідають вимогам Національного банку України.

5. Відповідність приміщення банку вимогам, встановленим Національним банком України, наявність угоди на оренду приміщення на строк не менше 5 років, або свідоцтва на право власності на приміщення.

6. У разі утворення нового комерційного банку внаслідок реорганізації банку, що мав ліцензію на здійснення відповідних операцій, Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків, враховуючи досвід роботи, наявність необхідних спеціалістів відповідної кваліфікації, технічні умови здійснення банківських операцій, має право прийняти відповідне рішення щодо надання такому банку ліцензій на здійснення банківських операцій у

національній та іноземних валютах, знизивши при цьому до встановленого чинним законодавством рівня рівень вимог щодо розміру статутного фонду та терміну функціонування банку.

Національний банк України надає ліцензію діючим банкам на розширення їх діяльності у разі дотримання ними таких обов'язкових умов (крім викладених вище):

1. Статутний фонд діючого банку повинен бути зареєстрований і фактично сплачений у розмірі, не менше встановленого Національним банком України.

2. Відповідність формування резервного фонду банку вимогам чинного законодавства та нормативних актів Національного банку України, статуту банку.

Безперервне формування резервного фонду банку: у міру витрачання коштів резервного фонду відрахування до нього поновлюються до досягнення розміру, встановленого статутом банку.

3. Відповідність формування страхового фонду банку (резерв на покриття можливих втрат за кредитами) вимогам чинного законодавства, нормативним актам Національного банку України та внутрішніх документів банку про його страховий фонд, які не повинні суперечити вимогам Національного банку України.

4. Дотримання банком економічних нормативів, які встановлені Національним банком України, протягом півріччя, що