Комп’ютери, встановлені в банку, об’єднані в мережу, що складається з виділеного серверу і локальних робочих станцій. На всіх локальних машинах встановлена операційна система Windows 95, а також Windows- додатки MS Office 97 (MS Word, MS Excel) і спеціалізовані бухгалтерські програми для ведення операційного дня.

Використовувана мережна операційна система Novell 4.11. Конфігурація серверу: Pentium 11, 96 МВ ОЗУ, жорсткий диск (вінчестер) 4 ГВ. Конфігурація локальних станцій: Pentium MMX 200 МГц, 32 МВ ОЗУ, вінчестер 1,2 ГВ. Використовувані мережні карти фірми 3-com.

У якості табличного процесора використовується MS Excel 97.

Табличні процесори включають такі засоби для рішення економічних задач, як електронну таблицю, ділову графіку і базу даних.

MS Excel застосовується при: техніко-економічному плануванні; оперативному керуванні виробництвом; бухгалтерському і банківському урахуваннях; матеріально-технічному постачанні; фінансовому плануванні; розрахунку урахування кадрів, податків; розрахунку різноманітних економічних показників.

Розрахунок платежів по кредиту. Фірма одержала кредит 200 тис. грн.. на 5 років із погашенням рівними частинами наприкінці кожного року. У контракті встановлена процентна ставка 10% річних на залишок року.

Необхідно скласти план погашення кредиту фірмою за роками. Вихідні дані і результати розрахунку оформимо у вигляді документа. Уявимо графічно дані про суму, що погашається щорічно, сумі відсотків по кредиту за кожний рік і про річний платіж, а також про прибуток банку при поверненні боргу фірмою наприкінці терміна кредиту у вигляді разового платежу, розрахованого по формулі складних відсотків, простих відсотків і при погашенні кредиту рівними частинами наприкінці кожного року. Розрахунки і побудову діаграм зробимо за допомогою ТП Excel 97. Зробимо аналіз отриманих результатів. Вихідні дані приведені у таблиці 3.1.

Таблиця 3.1

Вихідні дані

№ п./п. | Найменування | Умовне позначення

1 | Кредит (тис. грн..) | КР

2 | Процентна ставка (% у рік) | ПС

3 | Термін (рік) | ТР

Джерело: власна розробка.

Розрахункові показники за кожний рік погашення кредиту приведені у таблиці 3.2.

Таблиця 3.2

Розрахункові показники за кожний рік погашення кредиту

№ п./п. | Найменування | Умовне

позначення | Формула

1 | Сума боргу, що погашається щорічно | СПБ | КР/ТР

2 | Залишок боргу на початок року | ЗБП | ЗБП-СПР

(для першого року

ЗБП=КР)

3 | Сума відсотків по кредиту | СВК | ЗБП*ПС

4 | Річний платіж | РП | СПБ+СВК

5 | Сума відсотків за весь кредит | СВВК | СВК

6 | Сума річних платежів за весь термін кредиту | СРП | РП

7 | Борг, що повертається: одноразовий (по простим %) одноразовий (по складним %) | ОПВ

ОСВ | КР*(1+ТР*ПС)

КР*(1+ПС)^ТР

8 | Прибуток банку: виплата за 5 років одноразовий (по простим %) одноразовий (по складним %) | РВ

ПОПВ

ПОСВ | СРП-КР

ОПВ-КР

ОСВ-КР

Джерело: власна розробка.

Запровадження вихідних даних і таблиці. Табличний документ побудуємо на Листі 1 робочої книги, що є активним при завантаженні Excel 97.

Спочатку вводжу вихідні дані для рішення задачі:

активізую осередок С1 щиголем лівої кнопки миші на ній і для того, щоб вводи мий текст був підкресленим клацнемо мишею на кнопці Подчеркнутый на панелі інструментів форматування;

уводжу текст “Вхідні дані” і натискаю клавішу Enter;

уводжу текстові і числові дані відповідно до таблиці 3.3.

Таблиця 3.3

Вхідні дані

Клітина | Назва | Клітина | Значення

А3 | Кредит (тис. грн.) | D3 | 200

А4 | Процентна ставка (% у рік) | D4 | 0.1

А5 | Термін (рік) | D5 | 5

Джерело: власна розробка.

Процентна ставка, рівна 10 %, що заноситься в клітинку D4 береться у відносних одиницях (10/100=0,1).

Виділяю осередки А3:С3, клацаю лівою клавішею миші на кнопці Объединить и поместить в центре на панелі Форматирование і на кнопці По левому краю. Таку ж операцію проробляю з осередком А4:С4 і А5:С5.

У осередок В9 і В28 уводжу заголовки таблиць “План погашення боргу фірмою” і “Прибуток кредитора” відповідно. Завершується запровадження клавішею Enter.

Для формування “шапки таблиці” уводяться текстові дані відповідно до таблиці 3.4.

Таблиця 3.4

Текстові дані для формування “шапки таблиці”

Клітина | Назва | Клітина | Назва

F10 | тис. грн. | D12 | борг, що погашаєть-ся

B11 | роки | E11 | сума відсотків

C11 | залишок боргу | E12 | по кредиту

C12 | на початок року | F11 | річний

D11 | сума щорічно | F12 | платіж

B18 | Разом

Джерело: власна розробка.

Така група даних вводиться в осередки відповідно до макета, що поданий у таблиці (Додаток Ж).

Для активізації осередку В32 необхідно клацнути на ній лівою клавішею миші і з клавіатури ввести текст. Завершується запровадження натисканням клавіші Enter.При цьому покажчик осередку переміщається на один рядок униз.

Щоб пронумерувати роки в інтервалі В13:В17, скористаємося обчисленням членів арифметичної прогресії з кроком 1, що і є номерами з 1 по 5.

Для цього: вводжу в осередок В13 значення 1; виділяю інтервал осередків В13:В17;

вибираю з меню Правка команду Заполнить, а потім Прогрессия…;

у діалоговому вікні Прогрессия клацаю на кнопці Ok (по умовчанню у вікні активізована опція Арифметическая в області Тип і По столбцам в області Расположение, а крок прогресії встановлений рівним 1 у поле Шаг).

Запровадження формул. Формули для розрахунку залишку боргу на початок кожного року, суми боргу що погашається щорічно, суми відсотків по кредиту за кожний рік, а також річного платежу вводяться в осередки С13, С14, D13, E13, і F13, а потім копіюються у відповідні осередки колонок C, D, E і F з автоматичним настроюванням формул у такий спосіб:

уводжу в осередок С13 формулу:

=D3

в осередок С14 формулу:

=C13-D13

активізую осередок С14 і встановлюю покажчик миші на маркері авто заповнювання;

утримуючи ліву клавішу