Жуков А.М., Коротюк В.Л., Пасічник В.В., Селиванов А.О. та ін.; За ред. А.О. Селіванова. Банківське право України., навч. посібник. – К.: 2000. – 384 с.

Версаль Н.І., Олексієнко С.М. Кредитний ризик, як важлива складова ризиків банківської діяльності. // Фінанси України. - № 8. – 86-95 с.

Мороза А.М. Банківська енциклопедія. – К.: 1993. – 336 с.

Оцінка ефективності кредитної діяльності банків. // Фінанси України – 2003 р. № 4. – 115-124 с.

Чайковський Я. Робота комерційних банків з проблемними кредитами. // Банківська справа. № 6. – 2001. – 50-53 с.

Ковальчук А.Т. Банківські кредити: правові засоби повернення. – К.: Знання, 2001. – 150 с.

Лагутін В.Д. Кредитування: Теорія і практика. Навч. посібник. – К.: Т-во «Знання», КОО, 2000. – 23 с.

Морозов А.Н. Банківські операції. – К., 2000. – 21 с.

Шлапак О., Пушкарьов В., Карчева Г. Фінансовий стан, тенденції та проблеми функціонування і розвитку банків у 2005 році // Вісник НБУ. – 2003, № 3 – 2-10 с.

Додаток А

Таблиця А. 1

Склад пакета документів, необхідних для одержання кредиту

№

п\п | Назва документа | Примітка

1. | Кредитна заявка

(додаток 2) | Подається у всіх випадках отримання кредиту

2. | Заявка поручителя (майнового поручителя) (додаток 2в) | Подається у разі наявності поручителя/майнового поручителя

3. | Повідомлення про умови кредитування | Подається у всіх випадках отримання кредиту

4. | Заява на страхування | Подається у всіх випадках, передбачених Порядком здійснення страхових операцій в системі ВАТ “Ощадбанк”, затвердженим постановою правління від 17.10.2005р. №100 (зі змінами та доповненнями)

5. | Паспорт громадянина України позичальника

(оригінал та ксерокопія) | Подається в усіх випадках отримання кредиту. Паспорт повертається позичальнику, *ксерокопія паспорта поміщається до кредитної справи позичальника

6. | Паспорт громадянина України поручителя (майнового поручителя)

(оригінал та ксерокопія) | Подається у разі надання кредиту під поруку (заставу майна, що належить майновому поручителю). Оригінал паспорта повертається поручителю (майновому поручителю), *ксерокопія поміщається до кредитної справи позичальника

7. | Довідка з постійного місця роботи позичальника із зазначенням посади та отримуваного середньомісячного доходу протягом останніх 3 місяців, якщо інше не передбачено відповідним рішенням уповноваженого колегіального органу Банку, із зазначенням відрахувань з нього (Для ФОП - копії декларацій про доходи (звітів ФОП) – з відміткою ДПІ про отримання) за останній звітний період (мінімум – 1 квартал, якщо інше не передбачено відповідним рішенням уповноваженого колегіального органу Банку), свідоцтво про державну реєстрацію, документ про вид оподаткування (патент, свідоцтво платника єдиного податку – дійсні на момент подачі заявки та отримання кредиту), книга обліку доходів і витрат (за наявності). | Подається в усіх випадках отримання кредиту та оновлюється щорічно. Довідка підшивається до кредитної справи позичальника

8. | Довідка з постійного місця роботи поручителя із зазначенням посади та отримуваного середньомісячного доходу протягом останніх 3 місяців, якщо інше не передбачено відповідним рішенням уповноваженого колегіального органу Банку, із зазначенням відрахувань з нього (Для ФОП - копії декларацій про доходи (звітів ФОП) – з відміткою ДПІ про отримання) за останній звітний період (мінімум – 1 квартал, якщо інше не передбачено відповідним рішенням уповноваженого колегіального органу Банку), свідоцтво про державну реєстрацію, документ про вид оподаткування (патент, свідоцтво платника єдиного податку – дійсні на момент подачі заявки та отримання кредиту), книга обліку доходів і витрат (за наявності). | Подається у разі надання кредиту під поруку та оновлюється щорічно. Довідка підшивається до кредитної справи позичальника

9. | Документи, що підтверджують інші доходи позичальника | Подаються при наявності інших доходів, крім заробітної плати (доходів від основного виду діяльності). Документи підшиваються до кредитної справи позичальника та оновлюються щорічно.

10. | Документи, що підтверджують інші доходи поручителя | Подаються при наявності інших доходів поручителя, крім заробітної плати (доходів від основного виду діяльності) та оновлюються щорічно. Документи підшиваються до кредитної справи позичальника.

11. | Свідоцтво про одруження (розлучення)

(оригінал та ксерокопія) | Подається в усіх випадках отримання кредиту – одруженим/розлученим позичальником. Свідоцтво повертається позичальнику, *ксерокопія поміщається до кредитної справи позичальника

12. | Свідоцтво про народження дитини (оригінал та ксерокопія) | Подається в разі, якщо в заставу пропонується житло, право користування яким (власності на яке) має неповнолітня дитина (діти). Свідоцтво повертається позичальнику, *ксерокопія поміщається до кредитної справи позичальника (за наявності неповнолітніх дітей)

13. | Документи, що підтверджують доходи членів сім`ї позичальника | Подаються у випадках, коли в розрахунок кредитоспроможності приймаються доходи членів сім’ї та оновлюються щорічно. Документи підшиваються до кредитної справи позичальника

14. | Довідка про присвоєння ідентифікаційного номера позичальника | Подається в усіх випадках отримання кредиту. *Ксерокопія довідки підшивається до кредитної справи позичальника

15. | Довідка про присвоєння ідентифікаційного номера поручителя (майнового поручителя) | Подається у разі надання кредиту під поруку фізичної особи та/або заставу/іпотеку майна, що належить майновому поручителю-фізичній особі. *Ксерокопія довідки підшивається до кредитної справи позичальника

16. | Документи, що підтверджують право власності заставодовця/іпотекодавця (позичальника та/або майнового поручителя) на майно, що пропонується у заставу/іпотеку | Подаються у всіх випадках. *Ксероопії документів підшиваються до кредитної справи позичальника

17. | Згода чоловіка (дружини) заставодавця на передачу майна в заставу – в разі, якщо майно придбано в період шлюбу та є спільною сумісною власністю подружжя | Оформляється в письмовому вигляді одночасно з укладання договору застави.

18. | Форма № 3 ЖЕУ (відомості щодо прописаних на житловій площі осіб) | Подається