Армов, що взаємодіють з базовою підсистемою операційного дня банку через АРМ операциониста.
АРМ функціонує незалежно від стану операційного дня. Таким чином, у випадку завершення опердня ранком, операционист може підготувати платежі в рахунок вчорашнього або сьогоднішнього опердня. Операционист відправляє підготовлені сеанси в ЦУП безпосередньо або через старшого операциониста-контролера, що здійснює верифікацію платежів.
Окремою підсистемою, викликуваної з АРМа операциониста, є картотека обов'язкових платежів (картотека ДО2). Вона дозволяє враховувати обов'язкові платежі і з появою можливості автоматично породжує необхідні для погашення платіжні, меморіальні і позабалансові документи. Підсистема є одним з додаткових рішень і в базовий комплект не входить.
Система “БАНКІВСЬКА ЗВІТНІСТЬ”
У системі реалізовані:
1) АРХІВНІ ЗВІТИ - по завершених банківських днях. Звіти по архівним даним можуть бути сформовані в будь-який час за будь-який чи день період з банківського архіву. До цієї групи належить більшість звітів системи (виписки по л/рахунках, оборотно-сальдовые відомості і т.д.).
2) ЗВІТИ ОПЕРДНЯ - за даними поточного банківського дня (щоденна каса, протокол дня, операційні сеанси для клієнтів, що течуть оборотно/сальдові відомості і т.д.).
ЗМІШАНІ ЗВІТИ - готуються по архівним даним з обліком даних поточного операційного дня (5-денні і декадні звіти по касі і т.д). Саме такі звіти користаються найбільшою популярністю в останній день декади, місяця, кварталу.
ЗВІТИ З РЕПОЗИТАРИЯ консолідовані чи своє відділення.
Для більшості звітів користувач може вибрати ступінь подробиці ( чивключати лицьові, агрегированные I-IV порядків і т.д., а також дані флиалов свого чи регіону усіх). Підсистема звітності дозволяє в більшості випадків відмовитися від STAT і ASPLA. Формат підготовлених для репозитария файлів відповідає галузевим стандартам НБУ.
Автоматично при завершенні дня системою формуються:
Протокол опердня;
Протокол узгодження корсчета банку з випискою з РКЦ;
Виписки по особових рахунках (форма 15);
Виписки по валютних особових рахунках;
Відомість залишків по особових рахунках (ф. 96);
Оборотно-сальдовая відомість по балансових рахунках (ф.25);
Щоденний баланс банку для Облуправління НБУ (у центральному відділенні банку + консолідований баланс);
Валютний баланс дня по усіх валютах;
Відомості відкриття і закриття рахунків;
Відомість відкладених і знятих із проводки операцій;
Відомість надходжень на рахунки "диких" сум;
Відомість "червоних" сальдо;
Особовий рахунок по касі (ф.72);
Відомість оборотів по позабалансових рахунках (ф.102) і бухгалтерський журнал позабалансових рахунків (ф.103);
Нормативні показники банку (ліквідність, платоспроможність, притягнуті засоби і безліч інших);
Реєстри початкових і відповідних електронних платежів;
Реєстри платежів між відділеннями одного банку;
Супровідні документи для РРП НБУ;
Виписки по л/рахунках і полноформатные операційні сеанси для користувачів системи “БАНК - КЛІЄНТ”;
Протягом дня формуються документи для службового використання і для звітності перед НБУ:
Касові звіти (форма 747, залишок операційної каси);
Звіти про укладені договори і ставки по кредитах і депозитам;
Про розмір кредитних вкладень;
Про затримки виплати зарплати;
Відомості залишків по лицьових і балансових рахунках на сучасний момент дня (у карбованцях і у валюті);
Касовий журнал приходу/витрати;
Журнали початкових і відповідних авізо;
Системою також формуються необхідні звіти по декадах, п'ятиденкам, тижням, за місяць, квартал, півріччя, рік:
касові звіти;
валютні звіти;
звіти про доходи і витрати банку (ф.2);
звіти для податкової інспекції;
форма 748;
звіт про затримки виплати зарплати;
щоквартальна касова заявка;
оборотно-сальдовые відомості (включаючи валютні);
баланс банку на кінець місяця і супутні йому звіти (форми 700, 721, 722).
Для центральних відділень банків, що мають філії в Україні, передбачений автоматичний прийом, обробка і збереження даних від філій. Постійно виробляється контроль наявності і стану переданої інформації з відображенням підказок і попереджень на екрані користувача АРМа звітності і головного бухгалтера банку. Один з нових видів сервісу для наших клієнтів аналіз балансу філій, регіонального і консолідованого балансів, також стану кредитних ресурсів у реальному часі. Особливою популярністю ця послуга користається в останній день місяця.
Підсистема звітності постійно удосконалюється відповідно до побажань замовників і вимогами НБУ. Створення програм нових звітів згідно з постійно мінливими вимогами НБУ входить у гарантійне обслуговування.
Система “АНАЛІТИЧНИЙ ОБЛІК”
Комплекс програм аналітичного обліку АБС UniCorn складається з п'яти компонентів:
АРМ бухгалтера по обліку господарських матеріалів банку;
АРМ бухгалтера по веденню основних фондів банку;
АРМ бухгалтера по обліку малоцінних і быстроизнашивающихся предметів банку;
АРМ бухгалтера по веденню збірних рахунків загального призначення (звичайно це рахунка господарської діяльності банку, складних розрахунків із клієнтами);
АРМ звітності за даними аналітичного обліку (найбільш повне представлення інформації інших Армов).
Для зручності користувача і полегшення супроводу Армы мають загальні бази даних і близький користувальницький інтерфейс. Права доступу розділені стандартними засобами АБС UniCorn .
Програми аналітичного обліку виконують наступні функції:
Ведення довідників підрозділів, матеріально відповідальних або підзвітних осіб, класів, груп, номінацій і артикулів об'єктів обліку.
Уведення первинних документів. На етапі впровадження це документи початкового введення, а потім реальні документи: приходу, витрати, переоцінки, внутрішнього переміщення.
Формування платіжних документів (простих чи зведених меморіальних ордерів для відображення руху об'єктів аналітичного обліку в балансі банку) з автоматичною кореспонденцією рахунків.
Одержання інтерактивних довідок про наявність і рухи МЦ, МБП і ОФ.
Ведення журналу руху й індивідуальних карток одиниць збереження.
Формування документів в автоматичному режимі. Прикладами таких документів є округлення цін, нарахування чи амортизації індексація основних фондів.
Формування і роздруківка більш сотні різних відомостей, що відбивають залишки і рух у різних розрізах.
Автоматичне звірення даних аналітичного обліку (сальдо й обороти по балансовій, залишковій і податковій вартості) із синтетичним обліком у балансі банку.
Ведення внесистемного і податкового обліку, у тому числі роздільного фінансового і податкового обліку для основних фондів.
Формування платіжних сеансів для АРМа Операциониста
Допоміжні технологічні операції: резервне копіювання, переіндексація, відкіт, видалення старих рухів, настроювання кореспондуючих рахунків
