членом УМВБ, завдяки чому забезпечується надання клієнтам банку послуг пов’язаних з купівлею – продажем державних цінних паперів не тільки на первинному, а і на вторинному ринках.
За звітний період банком було придбано держоблігацій на загальну суму 1,14 млн. грн. Це дало змогу не тільки отримати значний прибуток після їх погашення, але і ефективніше використовувати грошові кошти, зокрема шляхом формування обов’язкових резервів з використанням ОВДП. На кінець минулого року розмір портфелю інвестицій в державні цінні папери складав 443,17 тис. грн., тобто 4,25 % від загальної суми активних вкладень.
Оскільки Чернівецька облдиреція не має права випускати власні цінні папери, операції здійснювались з цінними паперами інших емітентів. Обіг цих цінних паперів показаний в таблиці 1.
Таблиця 1.
Звіт про обіг цінних паперів інших емітентів.
за 1998 рік
тис.грн. |
Залишок на початок року |
Придбано |
Продано | Залишок на кінець року | Дивіденди та проценти отримані
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6
Всього | 1572,2 | 5488,8 | 6072,6 | 988,4 | 724,6
В тому числі
Акції
з них
-прості
-привілейовані |
0
0
0 |
0
0
0 |
0
0
0 |
0
0
0 |
0
0
0
Облігації | 1572,2 | 5488,8 | 6072,2 | 988,4 | 724,6
з них
-республікан-ських позик
-підприємств |
1572,2
0 |
5488,8
0 |
6072,2
0 |
988,4
0 |
724,6
0
Ощадні сертифікати (депозити) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6
Казначейські зобов’язання |
0 |
0 |
0 |
0 |
0
Векселі | 0 | 0 | 0 | 0 | 0
Інші цінні папери |
0 |
0 |
0 |
0 |
0
Як свідчать дані таблиці за минулий рік було придбано облігацій на загальну суму 5488,8 тис грн., а продано на суму 6072,6 тис. грн. Залишок на кінець періоду склав 988,4 тис. грн., проти 1572,2 тис. грн. на початок періоду, тобто сума наявних цінних паперів зменшилась на 583,8 тис. грн., що складає 37,13% від залишку на початок року. Операції проводились лише з облігаціями республіканських позик, ні акції, ні інші цінні папери не були задіяні. Дивіденди та проценти отримані становили 724,6 тис. грн.
Дирекція надає широке коло послуг по вексельному обігу:
авалювання та доміциляція;
інкасація векселів;
надання кредитів авальованими векселями та під заставу векселів.
Характеристика вексельних операцій представлена в таблиці 2.
Таблиця 2.
Доходи отримані Чернівецькою дирекцією Укрсоцбанку
від проведення операцій з векселями
за 1998 рік
тис. грн.
№ п/п |
Найменування операцій | Кількість укладених угод | Кількість векселів по операціях | Сума векселів за номіналом | Дисконт | Процент по про-центних векселях | Комісійні винагороди | Інші винагороди | Всього доходів (6+7+8+9)
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10
1 | Врахування (перевраху-вання) вексе-лів |
20 |
128 |
4595,6 |
15 |
865,2 |
0 |
0 |
880,2
2 | Акцептний кредит |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
-
3 | Авалювання векселів |
44 |
184 |
8050,4 |
0 |
0 |
113,8 |
5,2 |
119
4 | Купівля–про-даж векселів |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
-
5 | Доміциляція | 72 | 114 | 3807,6 | 0 | 0 | 7,4 | 0 | 7,4
6 | Інкасування векселів |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
-
7 | Інші комісійні операції |
126 |
210 |
4002,4 |
0 |
0 |
28,2 |
0 |
28,2
8 | Всього | 262 | 636 | 20456 | 15 | 865,2 | 149,4 | 5,2 | 1034,8
Як випливає з таблиці за 1998 рік Дирекцією було укладено 262 угоди з векселями. З них: 72 операції доміциляції (27,5 % від загальної кількості операцій з векселями), 44 – авалювання векселів (16,8 %), 20 – врахування (переврахування) векселів (7,6%). В цих операціях було задіяно 426 векселів при загальній кількості векселів, які брали участь у вексельних операціях 636. Сума векселів за номіналом склала 20456 тис. грн. Сума доходів за вексельними операціями склала 1034,8 тис. грн. З них: дисконт – 15 тис. грн. (1,45% від загальної суми доходів); процент по процентних векселях – 865,2 тис. грн. (83,61%); комісійні винагороди – 149,4 тис. грн. (14,44%); інші винагороди – 5,2 тис. грн. (0,50%).
Банк є провідним учасником ринку реєстраторських послуг. Чернівецька облдиреція, як підрозділ незалежного реєстратора АКБ “Укрсоцбанк”, здійснює послуги з ведення реєстрів власників іменних цінних паперів 13 емітентів, з якими банк заключив угоду. Станом на 01.01.99 року дирекція обслуговує близько 30 тис. рахунків власників іменних цінних паперів, де здійснюється облік та перехід прав власності на цінні папери, випущені в безготівковій формі. Дохід від реєстраторської діяльності за минулий рік склав 37,53 тис. грн.
В 1998 році здійснено близько 70 переоформлень прав власності на акції номінальною вартістю 61,15 тис. грн.
Розширилось коло клієнтів, яким дирекція надавала брокерські (посередницькі) послуги з купівлі та продажу цінних паперів за договорами комісії. Так, впродовж року за їх дорученням було придбано більше 2 тисяч облігацій внутрішньої державної позики на загальну суму 180 тис. гривень і отримано дохід в сумі 138.23 тис. грн.
Минулорічний доход від операцій з цінними паперами в 2,2 рази перевищує суму, отриману в 1997 році, і дорівнює 1221,58 тис. грн., або 6,4 % від загальних доходів банку. В той час як за 1997 рік він збільшився в 1,95 рази (порівняно з 1996 роком) і зріс з 283,453 тис. грн. до 555,265 тис. грн. Динаміка доходів від операцій на РЦП показана на мал.1. Структура доходів в1998 році була наступною: доход від посередницьких послуг – 138,23 тис. грн., доход від операцій з векселями –