з незалежних змінних, які в неї входять в абсолютному значенні. Абсолютну зміну величини наданих кредитів розраховують, аналізуючи коефіцієнти регресії при відповідному Х(і).
При зростанні Х1 на 1 величину наданих кредитів збільшиться на 2,1435; при зростанні Х4 на 1 – збільшиться на 1,0881; при зростанні Х5 на 1 – зменшиться на 32,548; при зростанні Х6 – збільшиться на 16,919.
Коефіцієнт можливої кореляції рівний 0,96 вказує на сильний кореляційний зв’язок досліджуваної функції і незалежних змінних, які увійшли в рівняння.
Кількісною мірою істотності моделі виступає коефіцієнт детермінації, помноживши його на 100%, визначимо на скільки відсотків зміна показника Y обумовлена зміною включених у рівняння факторів Х3, Х4, Х5, Х6.
Як видно з таблиці 4 коефіцієнт детермінації рівний 0,93 вказує на те, що зміна Y обумовлена зміною включених у рівняння факторів на 93%.
Побудована модель дає змогу розрахувати можливе зростання досліджуваної функції при досягненні кожною незалежною змінною, яка увійшла в модель, її оптимального значення. Розрахунок можливого зростання величини наданих кредитів при досягненні змінними їх оптимальних значень приведений в таблиці 8.
Можливий ріст функції за рахунок зростанняХ1 на 27,32%, Х4 – на 54,85%, Х5 – на 56,32%, Х6 – на 5,78%.
Отже, приведений кореляційно-регресійний аналіз показує, що найбільший вплив на величину наданих кредитів мають такі фактори як Х1 – розрахункові рахунки юридичних осіб; Х4 – строкові депозити фізичних осіб; Х5 – резерви на покриття ризиків та витрат; Х6 – надані кредити фізичним особам.
