у сумі, що перевищує 200 доларів США, але не більш ніж 500 доларів США чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті, за наявністю підтверджуючих документів фірм-нерезидентів (запрошення чи виклик на навчання, лікування, конференцію тощо);—

у сумі, що перевищує 500 доларів США, але не більш ніж 5000 доларів США, а на лікування — 10000 доларів США, чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті — тільки з валютного рахунку цієї особи за наявністю підтверджуючих документів фірм-нерезидентів;—

у сумі, що перевищує 5000 доларів США, а на лікування — 10000 доларів США чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті — на підставі індивідуальної ліцензії, отриманої у Кримському республіканському або обласних управліннях Національного банку України;—

у сумі, що перевищує 25 тисяч доларів США чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті — на підставі індивідуальної ліцензії Національного банку України.

Копії підтверджуючих документів лишаються в уповноваженому Банку.

Переказ іноземної валюти фізичною особою-резидентом за оформлення документів на працевлаштування за кордоном здійснюється через уповноважений Банк:—

на рахунок юридичної особи-нерезидента за наявністю міжурядових угод;—

з обов'язковим зазначенням в переказі найменування фірми, номера рахунку та Банку-одержувача коштів;—

у сумі до 200 доларів США чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті без підтверджуючих документів фірм-нерезидентів;—

у сумі, що перевищує 200 доларів США, але не більш ніж 500 доларів США чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті, за наявністю підтверджуючих документів фірм-нерезидентів, яким перераховуються кошти. Копії підтверджуючих документів лишаються в уповноваженому Банку.

Переказ фізичною особою-резидентом іноземної валюти для оплати товару, який купується за кордоном для власного споживання, здійснюється через уповноважений Банк:—

на рахунок фірми-нерезидента під імпортні контракти (договори, інвойси);—

з обов'язковим зазначенням в переказі найменування фірми, номера рахунку та Банку-одержувача коштів;—

у сумі, яка не перевищує 200 доларів США чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті — тільки з валютного рахунку цієї особи;—

сума місячного перерахування не може перевищувати 1000 доларів США чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті;—

загальна сума перерахування на рік не може перевищувати 4000 доларів США чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті.

У разі необхідності купівлі товару в сумі, що перевищує встановлені Правилами норми, але не більш ніж 10000 доларів США чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті, купівля товару здійснюється через посередника — юридичну особу-резидента відповідно до Порядку купівлі фізичними особами-резидентами іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України.

Перекази коштів за кордон фізичною особою, яка виїжджає з України на постійне місце проживання до іншої країни, здійснюється через уповноважений Банк:—

тільки з валютного рахунку особи, що виїжджає з України;—

за наявністю документів на виїзд;—

за наявністю довідки податкової інспекції про сплату податків.

Переказ іноземної валюти з валютного рахунку фізичної особи-резидента може здійснюватися власником коштів або за його дорученням особою, яка діє на підставі нотаріально засвідченої довіреності.

При здійсненні переказу іноземної валюти за межі України у випадках, передбачених цими Правилами, переказ без відкриття валютного рахунку здійснюється фізичною особою шляхом внесення готівкової іноземної валюти в уповноважений банк та надання йому доручення на переказ цієї валюти. У документах на переказ фізична особа вказує мету переказу іноземної валюти.

Переказ іноземної валюти в держави—учасниці СНД здійснюється у грошовій одиниці України відповідно до підписаної 09.09.94 р. державами Угоди "Про переказ грошових коштів громадян за соціальне значимими неторговельними платежами".

Виплата коштів за переказами із-за кордону фізичним особам-резидентам та нерезидентам здійснюється у валюті переказу або за бажанням фізичної особи в грошовій одиниці України, крім переказів із держав—учасниць СНД. Виплата коштів за переказами із держав—учасниць СНД здійснюється відповідно до Угоди "Про переказ грошових коштів громадян за соціальне значимими неторговельними платежами" у грошовій одиниці України. Особливості здійснення переказів валюти за кордон — Переказ страхових внесків.

Відповідно до статті 18 Закону України "Про страхування".

Страхувальники згідно з укладеними договорами страхування мають право вносити платежі лише валютою України, а страхувальник-нерезидент — іноземною вільно конвертованою валютою або валютою України у випадках, передбачених чинним законодавством.

Переказ іноземної валюти фізичною особою-резидентом на рахунок юридичної особи-нерезидента страхових внесків у межах, визначених вищевказаними Правилами, здійснюється тільки якщо дія договору страхування поширюється на іноземну територію відповідно до укладених угод з іноземними партнерами.

Особливості роботи з іноземною валютою та платіжними документами в іноземній валюті Організація роботи операційних кас

В залежності від умов, обсягів і режимів роботи банку можуть бути організовані приходні, видаткові, приходно-видаткові каси і обмінні пункти. Операційні каси з подовженим днем і обмінні пункти відкриваються згідно з наказом по установі банку, в якому визначаються перелік здійснюваних ним операцій і час їх роботи. Для здійснення операцій касовим працівникам видаються валютні цінності. Видача валютних цінностей із сховища проводиться під розписку в Книзі обліку прийнятих і виданих цінностей завідуючим касою.

Працівники операційних кас приймають і видають цінності на підставі приходних і видаткових касових документів, оформлених обліково-операційними працівниками. Після належного оформлення видаткові документи в касу передаються внутрішнім порядком. Приймання і видача цінностей проводиться касовими працівниками у відповідності з Інструкцією.

При видачі дорожніх чеків працівник каси повинен проконтролювати, щоб клієнт в його присутності розписався на кожному чеку в тому місці, яке спеціально відведене для зразка підпису власника чека.

Після закінчення операційного дня касовий працівник операційної каси підраховує за касовими документами суми приходу і видатку за кожним видом і найменуванням цінностей, заповнює звітну довідку про касові обороти за день і залишках цінностей, підписує