г)для біженців - посвідчення біженця.

Паспортним документом іноземця та особи без громадянства є документ, що підтверджує громадянство іноземця або посвідчує особу без громадянства, виданий уповноваженим органом іноземної держави або статутною організацією ООН, дає право виїзду за кордон і визнаний Україною.

Якщо документи, зазначені в цьому пункті, не дають змоги банку визначити місце проживання або тимчасового перебування фізичної особи, то банк має право вимагати від клієнта інший документ, який містить таку інформацію.

Паспортні документи іноземців та осіб без громадянства, які тимчасово перебувають в Україні або прибули в Україну для працевлаштування на визначений термін, мають містити в'їзні візи, якщо інше не передбачено законодавством України. Крім того, паспортні документи іноземців та осіб без громадянства, які тимчасово перебувають в Україні, мають бути зареєстровані в пункті пропуску через державний кордон України (проставляється відмітка "В'їзд") та органах внутрішніх справ (у разі продовження терміну перебування іноземця або особи без громадянства в Україні у його паспортному документі проставляється відповідний штамп або виписується вкладний талон до паспортного документа).

Надалі в тексті цього Положення вищезазначені документи, що є підставою для відкриття рахунків фізичним особам, - паспорт або документ, що його замінює.

Фізичні особи-резиденти, крім паспорта або документа, що його замінює, додатково мають пред'явити документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує присвоєння їм ідентифікаційного номера платника податків. Банк відкриває депозитний рахунок фізичній особі-резиденту, без подання документу, що засвідчує присвоєння їм ідентифікаційного номера платника податків, якщо в паспорті цієї особи зроблено відмітку про право здійснювати будь-які платежі без ідентифікаційного номера.

Ідентифікація фізичної особи, що відкриває депозитний рахунок.

Працівник відділу депозитів фізичних осіб здійснює ідентифікацію фізичної особи, яка відкриває вкладний (депозитний) рахунок, і робить у присутності цієї особи копії сторінок паспорта або документа, що його замінює, які містять прізвище, ім'я, по батькові (у разі його наявності), дату народження, серію і номер паспорта або документа, що його замінює, дату видачі та найменування органу, що видав документ, місце проживання або тимчасового перебування, інформацію про громадянство (якщо особа, яка відкриває рахунок, є нерезидентом), а також копію документа, виданого органом державної податкової служби, що засвідчує присвоєння фізичній особі-резиденту ідентифікаційного номера платника податків (або сторінки паспорту з відміткою про право здійснювати будь-які платежі без ідентифікаційного номера). Ці копії засвідчуються підписами уповноваженого працівника банку та фізичної особи, що відкриває рахунок, як такі, що відповідають оригіналу, і зберігаються в справі з юридичного оформлення рахунку.

Якщо фізична особа (у тому числі - неповнолітня особа) вже має в банку рахунок, цей клієнт ідентифікований банком і сформована депозитна справа, то відкриття вкладного (депозитного) рахунку відбувається за умови пред'явлення цією фізичною особою паспорта або документа, що його замінює.

Під час здійснення операцій за вкладним (депозитним) рахунком фізичної особи як зразок підпису власника рахунку використовується зразок підпису, зазначений в депозитному договорі.

Відкриття рахунку на користь третьої особи.

У разі укладання договору банківського вкладу на користь третьої особи, особа, що відкриває рахунок, подає власний паспорт та документ про присвоєння ідентифікаційного коду і угода укладається з особою, яка відкриває рахунок.

Ідентифікація особи, на користь якої укладено договір і відкрито рахунок проводиться під час пред'явлення цією особою до банку першої вимоги або вираження нею іншим способом наміру скористатися цим рахунком. Власник рахунку під час першого звернення до банку заповнює картку із зразками підписів, яка засвідчується працівником управління по роботі з фізичними особами, що здійснює формування депозитної справи

Відкриття вкладного (депозитного) рахунку однією фізичною особою на ім'я іншої фізичної особи може також здійснюватися на підставі довіреності, засвідченої в установленому законодавством порядку. В такому випадку особа, що відкриває рахунок, надає працівникові депозитного відділу крім документів, що посвідчують її особу, також довіреність (або копію довіреності), засвідчену нотаріально.

Відкриття рахунку фізичною особою (резидентом або нерезидентом) фізичній особі-нерезиденту проводиться виключно на підставі довіреності нерезидента, засвідченої нотаріально.

Фізична особа може зробити відповідне розпорядження банку щодо коштів, що їй належать, на випадок своєї смерті (заповідальне розпорядження).

Заповідальне розпорядження включається безпосередньо до тексту депозитного договору, або складається у формі окремого документа. Якщо заповідальне розпорядження клієнта складається у формі окремого документа, то на ньому має бути зазначена дата його складання. Цей документ засвідчується підписом уповноваженого працівника банку і зберігається в справі з юридичного оформлення рахунку.

Незалежно від того, чи здійснюється успадкування вкладу згідно із законом, заповітом чи заповідальним розпорядженням, банк здійснює виплату вкладу (його частини) спадкоємцю власника рахунку на підставі відповідного свідоцтва про право на спадщину або дозволу нотаріуса на одержання спадкоємцем частини кладу спадкодавця.

Операції за депозитним рахунком фізичних осіб здійснюються за розпорядженням власника або за його дорученням на підставі довіреності. Довіреність включається безпосередньо до тексту депозитного договору, або складається у формі окремого документа. Якщо довіреність складається в банку (у присутності власника рахунку) у формі окремого документу, то вона засвідчується працівником відділу депозитів і додаткового засвідчення не потребує. Якщо в процесі обслуговування депозитного рахунку його власник -фізична особа надає право розпорядження рахунком іншій фізичній особі, то довірена особа під час першого звернення до банку з метою використання рахунку має пред'явити паспорт або документ, що його замінює, і підтвердити свої повноваження щодо розпорядження рахунком. Фізична особа-резидент додатково має надати