Індивідуальної ліцензії вимагають наступні операції:

вивіз, переклад і пересилання за межі України валютних цінностей.

увіз, переклад, пересилання в Україну валюти України, якщо вони перевищують, установлені Національним банком України межі.

надання й одержання резидентами кредитів в іноземній валюті, якщо терміни і суми таких кредитів перевищують установлені законодавством межі.

використання іноземної валюти на території України як засіб чи платежу як заставу.

розміщення валютних цінностей на рахунки і внесках за межами України.

здійснення інвестицій за кордон, у тому числі шляхом придбання цінних паперів, за винятком цінних чи паперів інших корпоративних прав, отриманих фізичними обличчями-резидентами як чи подарунок у спадщину.

Перелік валютні операції, що відповідають генеральної ліцензії Національного банку України видаваних комерційним банкам.

У залежності від якості, наданих комерційним банком документів, технічних умов, кваліфікації керівників і виконавців валютних операцій НБУ може дозволити проведення наступних операцій (усіх чи деяких з них).

Ведення валютних рахунків клієнтів. Зарахування валютних надходжень на рахунки резидентів і нерезидентів (включаючи транзитні) і списання сум перерахувань, передбачені чинним законодавством.

Неторгові операції. Операції по перерахуванню валютних цінностей, не зв'язаних зі здійсненням розрахунків за експорт і імпорт товарів і послуг (у тому числі видача готівки для покриття витрат обличчя, що виїжджають за кордон у відрядження).

Покупка і продаж наявної іноземної валюти і платіжних документів в іноземній валюті. Видача грошових акредитивів (оплата грошових акредитивів, відкриття грошових акредитивів). Організація роботи і порядку проведення операцій в обмінних пунктах. Інкасо наявної іноземної валюти і платіжних документів в іноземній валюті.

Установлення кореспондентських відносин з іноземними банками. Установлення прямих кореспондентських відносин з іноземними банками. Самостійне відкриття банком рахунків для міжнародних розрахунків з іноземними банками. Досягнення домовленості про порядок і умови ведення банківських операцій по міжнародних розрахунках. Робота через кореспондентські рахунки Центра міждержавних розрахунків НБУ чи через кореспондентські рахунки уповноважених банків. Установлення кореспондентських відносин і здійснення міжнародних банківських операцій з іноземними банками через кореспондентські рахунки Центра міжнародних розрахунків НБУ чи уповноважених банків.

Операції по міжнародних торгових розрахунках, зв'язаним з експортом і імпортом товарів і послуг, відповідно до вимог діючого законодавства, інструкцій Національного банку України, уніфікованих правил і традицій міжнародної торговельної палати.

Операції по торгівлі іноземною валютою на внутрішньому валютному ринку. Купівля і продаж іноземної валюти в наявній і безготівковій формі за власний чи рахунок згідно доручення клієнтів (брокерські послуги) на міжбанківському і біржовому ринках.

Операції по залученню і розміщенню валютних засобів на внутрішньому ринку (здійснюються з резидентами України, з обмеженнями, установленими нормативними актами Національного банку України).

Пасивні операції - створення валютних резервів в іноземній валюті (прийом депозитів до іноземній валюті, продаж за іноземну валюту цінних паперів, емітованих резидентами України і номинованных у національній валюті (включаючи власні цінні папери банку), одержання кредитів в іноземній валюті від інших уповноважених банків) [29,163-171].

Активні операції - використання створених валютних резервів (видача кредитів в іноземній валюті, покупка за іноземну валюту цінних паперів, номинованных у національній валюті).

Операції по залученню і розміщенню валютних засобів на міжнародних ринках (здійснюються з нерезидентами України, з обмеженнями, установленими нормативними актами Національного банку України).

Пасивні операції - створення валютних резервів в іноземній валюті (прийом депозитів до іноземній валюті, (за винятком міжбанківських одержання кредитів в іноземній валюті).

Активні операції - використання створених валютних резервів (видача кредитів в іноземній валюті, покупка за іноземну валюту цінних паперів, номинованных у національній і іноземній валюті).

Валютні операції на міжнародних грошових ринках. Депозитні і конверсійні операції (у тому числі і ф'ючерсні, якщо це не заборонено законодавством відповідних країн), чинені з комерційними банками і міжнародними фінансовими організаціями - нерезидентами України.

Операції з монетарними металами на внутрішньому ринку. Покупка і продаж (у тому числі на термін), прийняття в депозити, відповідальне збереження, використання на умовах застави по виданий кредит монетарних чи металів цінних паперів, номінал яких виражений у монетарних металах, якщо ці операції здійснюються на території України з резидентами України.

Операції з монетарними металами на міжнародному ринку. Покупка і продаж (у тому числі на термін), прийняття в депозити, відповідальне збереження, використання на умовах застави під виданий кредит монетарних чи металів цінних паперів, номінал яких виражений у монетарних металах, якщо ці операції здійснюються не на території чи України з нерезидентами України.

Незаконні скупка, продаж, чи обмін використання валютних цінностей як засобу чи платежу як застави, тобто здійснення цих дій без відповідного дозволу (ліцензії), якщо наявність такого дозволу (ліцензії) є обов'язковим, спричиняють адміністративну чи кримінальну відповідальність, згідно діючого законодавства України.

До резидентів, нерезидентам, винним у порушенні правил валютного регулювання і контролю, застосовуються наступні міри відповідальності (фінансові санкції): за здійснення операцій з валютними цінностями комерційними банками без одержання генеральної ліцензії Національного банку України - штраф у сумі, еквівалентній сумі (вартості) зазначених валютних цінностей, переліченої у валюту України за обмінним курсом Національного банку України на день здійснення таких операцій, з виключенням банку з Республіканської книги реєстрації чи банків без такої винятку, повторне здійснення таких операцій спричиняє штраф у сумі, розрахованої в порядку, зазначеному вище, і виключення банку з Республіканської книги реєстрації банків, чи припинення діяльності фінансово-кредитної установи, за здійснення операцій з валютними цінностями резидентами України, без одержання відповідної індивідуальної ліцензії Національного банку України - штраф у сумі, еквівалентній сумі зазначених валютних цінностей, переліченої у валюту України за обмінним