Описание системы
1. Основные понятия. Система срочных денежных переводов PrivatMoney представляет собой систему безналичного перевода денежных средств в течение 10-15 минут (аналогичную системам Western Union, MoneyGram), которая позволяет клиентам переводить денежные средства в любое из государств - участников системы и получать их в зарегистрированных пунктах обслуживания. При отправлении переводу присваивается уникальный контрольный номер (12 цифр). Денежные переводы через систему PrivatMoney могут осуществлять только физические лица (резиденты и нерезиденты Украины). Для отправления перевода достаточно знать страну, фамилию и имя получателя. Для получения перевода клиент-получатель должен знать: фамилию и имя отправителя, контрольный номер и сумму перевода. Перевод становится доступным к выплате сразу после присвоения ему контрольного номера. Перевод доступен к выплате в течение 6 месяцев. До или по истечении этого срока возможно на основании письменного заявления клиента: а) отменить отправленный перевод (в день отправления) с возвратом клиентской платы отправителю; б) выплатить перевод получателю или отправителю (без возврата клиентской платы за отправление); в) выплатить международный перевод отправителю (без возврата клиентской платы за отправление). Система денежных переводов PrivatMoney состоит из двух независимых систем (модулей), каждая из которых предназначена для разного типа переводов: а) система (модуль money) МКБ "Москомприватбанк", предназначенная для осуществления денежных переводов между Украиной и Российской Федерацией; б) система (модуль pm) ПриватБанка, предназначенная для осуществления денежных переводов по Украине, а также между Украиной и другими государствами - участниками системы (переводы в другие государства будут активизироваться в системе по мере подключения иностранных банков-агентов). На этапе внедрения предусмотрены следующие варианты работы c системой PrivatMoney: а) система МКБ "Москомприватбанк": - отправление переводов из Украины в Российскую Федерацию в долларах США; - отправление переводов из Российской Федерации в Украину в долларах США (для МКБ "Москомприватбанк"); - выплата переводов из Российской Федерации в Украине в долларах США; - выплата переводов из Украины в Российской Федерации (для МКБ "Москомприватбанк"). б) система ПриватБанка: - отправление и выплата переводов по Украине в национальной валюте (гривне), в долларах США и в евро; - отправление переводов из Украины в Латвию в долларах США; - отправление переводов из Латвии в Украину в долларах США (для Паритате Банка); - выплата переводов из Латвии в Украине; - выплата переводов из Украины в Латвии (для Паритате Ьанка). В системе в перспективе предусмотрена возможность подключения банков-агентов в Украине и других государствах. Система PrivatMoney не содержит технических средств для осуществления бухгалтерских операций (бухгалтерских проводок, распечатки кассовых документов и т.д.). Все бухгалтерские операции осуществляются с использованием соответствующего банковского программного обеспечения (система Sybridge, комплекс "МО" и т.д.). Все операции проводятся в строгом соответствии с требованиями настоящего Положения и с соблюдением требований действующего законодательства Украины. Максимальная величина одного перевода в системе PrivatMoney - 10000.00 долларов США или 50000.00 гривен Украины (UAH). Допускается отправление переводов только целыми числами, без десятичных знаков. За осуществление перевода взимается утвержденная клиентская плата по переводам в системе PrivatMoney. Клиентская плата является единой для всех точек обслуживания ПриватБанка. Клиентская плата взимается с Клиента только в точке отправления перевода. По переводам из Украины в Российскую Федерацию (система МКБ "Москомприватбанк") и в Латвию (система ПриватБанка) клиентская плата взимается в долларах США (USD), по внутригосударственным переводам по Украине клиентская плата взимается в национальной валюте Украины (UAH). При выплате перевода по системе PrivatMoney без открытия текущего счета никакая дополнительная плата не взимается. При выплате перевода по системе PrivatMoney с открытием счета взимается плата за открытие текущего счета согласно единым тарифам. На этапе внедрения при оформлении операций с переводами по системе PrivatMoney используются бланки, печатаемые на принтерах пунктами обслуживания самостоятельно. Типовые образцы бланков на русском и украинском языках приведены в формате таблицы Excel. Категорически запрещаются любые изменения дизайна/содержания бланков. Операции по отправлению/выплате денежных переводов физических лиц в системе PrivatMoney регламентируются следующими документами: - "Правилами выполнения переводов иностранной валюты за пределы Украины по поручению физических лиц и получения физическими лицами в Украине переведенной им из-за рубежа иностранной валюты" , утвержденными Постановлением Правления НБУ от 17.01.2001 г. N 18, рег. N 99/5290 от 02.02.2001 г.; - "Инструкцией об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте" (с изменениями), утвержденной Постановлением Правления Национального банка Украины от 18.12.1998 г. N 527, рег. N 819/3259 от 24.12.1998 г.; - Инструкцией N 1 "Об организации эмиссионно-кассовой работы в учреждениях банков Украины" , утвержденной Постановлением Правления Национального банка Украины от 07.07.1994 г. (с изменениями); - Приказом по банку N 94 от 29.01.2002 г. со всеми приложениями и дополнениями к нему. 2. Терминология. "Контрольный номер перевода (REFERENCE NUMBER)" - это уникальный двенадцатизначный цифровой код, идентифицирующий перевод в системе PrivatMoney. "Расчетный центр" - подразделение Бизнеса "Обслуживание индивидуальных клиентов", координирующее деятельность подразделений ПриватБанка по переводам в системе PrivatMoney. Номера телефонов Расчетного центра - (0562) 390160(f), 390132(f), 390273. "Пункт обслуживания" - территориально обособленное структурное подразделение одного из участников системы PrivatMoney, зарегистрированное в системе. Каждый зарегистрированный пункт обслуживания имеет уникальный пятизначный номер в системе, который операционист может увидеть при входе в систему (в круглых скобках рядом с наименованием своего пункта обслуживания). "Оператор" - сотрудник зарегистрированного пункта обслуживания, имеющий личный сертификат цифровой подписи и,
