Расходные и приходные кассовые ордера должны быть подписаны лицом, имеющим право контрольной подписи и работником банка, ответственным за выполнение денежных переводов (оператором). За правильность заполнения вышеуказанных документов и выплату переводов несет персональную ответственность работник банка, ответственный за выполнение денежных переводов (оператор).

Оператор передает кассовые ордера в кассу. Кассир проверяет соответствие кассовых ордеров данным действительного документа, удостоверяющего личность, после чего выдает клиенту денежные средства. Кассир передает 2-й экземпляр ордеров операционисту банка (оператору), 1-й экземпляр - оставляет в документах кассы.

По окончании банковского дня оператор:

- формирует кассовые журналы по расходу;

- проводит сверку с кассой;

- распечатывает из системы PrivatMoney отчет о переводах за день;

- осуществляет итоговые проводки;

- заполняет журнал учета переводов иностранной валюты из-за рубежа, полученных физическими лицами без открытия текущих счетов;

- заполняет журнал учета переводов иностранной валюты по Украине, осуществленных физическими лицами без открытия текущих счетов в иностранной валюте.

Бланк, заполненный клиентом и распечатанная форма из программы, подшиваются в документы дня.

2. Отправление перевода

Отправление перевода производится без открытия счета или с открытием счета согласно требованиям действующего законодательства Украины.

Отправление перевода производится только целыми суммами, без центов, копеек и т.д.

Клиент (отправитель) заполняет бланк установленного образца в одном экземпляре, ставит свою подпись и предъявляет оператору действительный документ, удостоверяющий личность. При необходимости клиент (отправитель) предоставляет документы, подтверждающие наличие оснований для выполнения перевода согласно действующему законодательству Украины. Оператор принимает от клиента заполненный бланк, проверяет правильность и полноту заполнения бланка, соблюдение требований действующего законодательства Украины и наличие всех необходимых документов, устанавливает соответствие клиента (отправителя) данным предоставленных документов, удостоверяющим личность, и заполняет требуемые поля бланка.

Оператор рассчитывает сумму клиентской платы за перевод согласно тарифам и оформляет бухгалтерские документы на отправление перевода согласно "Порядку взаиморасчетов и бухгалтерского учета операций по отправке и выплате переводов в системе PrivatMoney" (Раздел 9). В случае если клиентская плата получается дробное число, она округляется до целого числа в большую сторону. Кассир проверяет соответствие данных ордеров данным действительного документа, удостоверяющего личность, и принимает от клиента денежные средства.

Оператор на основании приходных ордеров, представленных клиентом, обязательно должен удостовериться, что сумма перевода и клиентская плата за него внесены в кассу, и только после этого выполнять дальнейшие действия (отправление перевода в системе).

Оператор входит в соответствующий модуль системы PrivatMoney, заполняет экранную форму на отправление перевода согласно информации предоставленной клиентом (отправителем) и отправляет перевод в системе. После присвоения в системе PrivatMoney переводу контрольного номера оператор распечатывает подтверждение отправки из программы в двух экземплярах, ставит на них свою подпись и печать. Один экземпляр распечатанной формы отдает клиенту (передача контрольного номера перевода клиенту), второй оставляет себе, после чего заполняет оставшиеся поля бланка. Бланк, заполненный и подписанный клиентом и оператором, и распечатка экранной формы остаются в документах дня банка.

При закрытии дня в пункте обслуживания оператор обязательно:

- формирует кассовый журнал по приходу;

- проводит сверку с кассой;

- распечатывает из системы PrivatMoney список переводов по пункту за день и сверяет с кассовым журналом;

- выполняет итоговые проводки;

- заполняет журнал учета переводов иностранной валюты физическими лицами за пределы Украины, без открытия текущих счетов;

- заполняет журнал учета переводов иностранной валюты по Украине, осуществленных физическими лицами без открытия текущих счетов в иностранной валюте.

3. Отмена отправленного перевода (Cancel).

Отмена отправленного перевода возможна только в течение операционного дня и только в том пункте, в котором был отправлен перевод. Операцию отмены производит сотрудник Расчетного центра.

Отмена отправленного перевода производится по просьбе Клиента на основании его заявления и предъявления подтверждающих перевод документов (экземпляра бланка Клиента на отправку перевода, приходного ордера) после совершения операции по отправке перевода. В случае если отмена производится по причине ошибки оператора, основанием для отмены является служебная записка подразделения банка, выполнявшего перевод. Служебная записка на отмену перевода составляется на сайте http://10.1.203.210 в разделе Служебные сервисы/Отмена, Возврат и Отмена выплаты перевода.

Отмена перевода возможна только в случае, если этот перевод еще не был выплачен в системе PrivatMoney.

При отмене перевода клиенту выплачивается сумма перевода с клиентской платой.

4. Возврат отправленного перевода (Refund).

Возврат отправленного перевода возможен с операционного дня, следующего за днем отправления перевода и только в том пункте, откуда он был отправлен. Операцию возврата производит сотрудник Расчетного центра.

Возврат отправленного перевода производится по просьбе Клиента на основании его заявления и предъявления подтверждающих перевод документов (экземпляра бланка Клиента на отправку перевода, приходного ордера) после совершения операции по отправке перевода. В случае если возврат производится по причине ошибки оператора, основанием для возврата является служебная записка подразделения банка, выполнявшего перевод. Служебная записка на возврат перевода составляется на сайте http://10.1.203.210 в разделе Служебные сервисы/Отмена, Возврат и Отмена выплаты перевода.

Возврат перевода возможен только в случае, если этот перевод еще не был выплачен в системе PrivatMoney.

В случае если возврат перевода производится по желанию Клиента, ему выплачивается только сумма перевода (без клиентской платы). В случае если возврат перевода производится не по вине клиента, ему выплачивается сумма перевода с клиентской платой. В этом случае сумма клиентской платы удерживается за счет ресурсов филиала или оператора, допустившего ошибку.

Процедура возврата перевода следующая:

-      операционист подает на сайте http://10.1.203.210/pm_oper_can.html заявку на возврат перевода;

-      сотрудник расчетного цента производит возврат перевода и