1.8. Операції з банківськими металами здійснюються з фізичною доставкою металів і без неї.

1.9. Проведення процедур при оформленні і обслуговуванні поточних і депозитних рахунків в банківських металах:

- оформлення довіреності на розпорядження рахунком (вкладом);

- оформлення і робота із заповідальним розпорядженням по вкладу;

- ідентифікація клієнта;

- відкриття рахунків на ім'я малолітніх осіб;

- відкриття рахунків неповнолітнім від 14 до 16 років;

- відкриття рахунків неповнолітнім від 16 до 18 років;

- відкриття рахунків фізичним особам, які вже є клієнтами банку,

здійснюється відповідно до „Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах", затвердженої Постановою НБУ від 12.11.2003 р. № 492 і «Керівництвом за депозитними процедурами фізичних осіб» затвердженого наказом по банку № С-61 від 21.06.2004г. (розділу 1 «Загальні положення», п.1.6 - 1.13.).

2. Встановлення курсів купівлі та продажу банківських металів в касах банку

2.1.Операції продажу банківських металів здійснюються відповідно до курсів, встановлених ПриватБанком по операціях продажу банківських металів з фізичною поставкою і курсами, встановленими по операціях продажу банківських металів без фізичної поставки.

2.2.Курси купівлі та продажу банківських металів за гривню в касі банку встановлюються щодня до початку робочого дня відповідно до наказу по банку (регіональному підрозділу банку) за підписом керівника банку (регіонального підрозділу). Курси можуть бути встановлені окремим розпорядженням керівника, що відповідає за роботу з банківськими металами в банку (регіональному підрозділі), якому, відповідно до наказу по банку, надано право встановлювати дані курси.

2.3.Наказ (розпорядження) про встановлення курсів купівлі-продажу банківських металів завіряється печаткою банку.

2.4.В наказі (розпорядженні) про встановлення курсів купівлі та продажу банківських металів за гривні повинні бути вказані: дата, час, з якого діють курси, значення курсів купівлі та продажу, місцезнаходження підрозділу для якого ці курси встановлені.

2.5.В касі банку (регіональному підрозділі), в доступному для огляду клієнтами місці, повинна бути розміщена наступна інформація:

- копія розпорядження банку про встановлення курсів купівлі та/або продажу банківських металів;

- перелік операцій з банківськими металами, які здійснює каса;

- виписка з наказу про тарифи комісійної винагороди за здійснення касою операцій з банківськими металами, завірена печаткою і підписом керівника банку (регіонального підрозділу).

3. Порядок проведення операцій з банківськими металами в касі банку

3.1.Операція продажу банківських металів фізичним особам протягом робочого дня через касу банку здійснюється без ідентифікації клієнта, на суму операції що не перевищує 50 000 грн. по офіційному курсу НБУ, згідно з п.8. гл.4. „Положення про здійснення уповноваженими банками операцій з банківськими металами”, затвердженого постановою Правління НБУ від 06.08.2003р. № 325 (із змінами і доповненнями).

3.2.При здійсненні операцій на суму, що перевищує 50 000 грн. по офіційному курсу НБУ, необхідне проведення ідентифікації клієнта:

- для фізичних осіб-резидентів, які здійснюють операції без відкриття рахунку по купівлі-продажу банківських металів на суму, яка перевищує 50 000,00 гривень або операції по обміну зливка (зливків) банківського металу на зливки (зливок) меншої (більшої) маси, або операції по конвертації одного банківського металу в іншій, якщо вартість банківського металу, наданого клієнтом для обміну або конвертації, по офіційному (обліковому) курсу гривень до цього металу на день здійснення операції перевищує 50000,00 гривень. В первинних документах повинні вказуватися такі реквізити: прізвище, ім'я, по батькові цієї особи, дата народження, серія і номер паспорта (іншого документа, який засвідчує особу), дата видачі і орган, який його видав, місце проживання, ідентифікаційний номер відповідно до Державного реєстру фізичних осіб - платників податків і інших обов'язкових платежів;

- для фізичних осіб-нерезидентів, які здійснюють операції з банківським металом без відкриття рахунку, в первинних документах повинні вказуватися такі реквізити: прізвище, ім'я, по батькові (у разі його наявності) цієї особи, дата народження, серія і номер паспорта (іншого документа, який засвідчує особу), дата видачі і орган, який його видав, громадянство, місце проживання або тимчасового перебування. Ці операції проводяться тільки за умови пред'явлення нерезидентом касовому працівнику документа, який підтверджує джерело походження гривень/банківських металів.

3.3. До документів, підтверджуючих джерело походження банківських металів, відносяться:

- документи про отримання банківських металів по спадку або дарування;

- первинний документ банку про видачу банківських металів з рахунку фізичної особи-нерезидента;

- касовий документ банку про продаж фізичній особі-нерезиденту банківських металів;

- митна декларація на ввезення банківських металів.

3.4. До документів, підтверджуючим джерело походження наявних гривень, відносяться:

- оригінали договорів про продаж майна (за винятком цінних паперів);

- документи про отримання успадкованих засобів;

- довідка-підтвердження ВАТ "Державний ощадний банк України" про наявність за станом на 2 січня 1992 року заощаджень в установах Ощадного банку СРСР і державного страхування СРСР, які діяли на території України, з вказівкою сум компенсації;

- касовий документ банку про видачу з рахунку фізичної особи-нерезидента коштів в гривнях;

- митна декларація на ввезення іноземної валюти і довідка формою №377 про її продаж уповноваженому банку (уповноваженій фінансовій установі) за кошти в гривнях;

- довідка-підтвердження юридичної особи-резидента про одержання від нього фізичною особою-нерезидентом коштів у гривнях (як оплата праці, авторські гонорари, матеріальна допомога, премії, призи, відшкодування збитку, заподіяного робітникам і службовцям у наслідок каліцтва, відшкодування по випадках страховок).

3.5.Копії пред'явлених фізичною особою-нерезидентом підтверджуючих документів залишаються на зберіганні в банку.

3.6.Реквізити для ідентифікації осіб в обов'язковому порядку вказуються в первинних