3.7. У випадку, якщо клієнт має намір здійснити операцію, яка містить ознаки такої що, згідно із Законом України Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, підлягає фінансовому моніторингу, то банк має право, узгодивши з Департаментом Фінансового моніторингу банку, відмовити клієнту в її проведенні та повернути первинний документ без виконання .

На зворотному боці первинного документа працівник банку, відповідний за проведення операції робить напис про причину його повернення (з обов’язковим посиланням на частину другу статті 7 Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом”) і зазначає дату його повернення (це засвідчується підписом виконавця та відповідального працівника, який приймає рішення щодо віднесення операції клієнта до операцій, які підлягають фінансовому моніторингу, і відбитком печатки (штампу) банку).

3.8. Керівник регіонального підрозділу визначає та затверджує розпорядженням або приказом, відповідних працівників, яким надається право підписувати первинні документи за операціями з банківськими металами та систему контролю за їх здійсненням.

4. Продаж банківських металів фізичним особам

ПриватБанк здійснює продаж банківських металів за гривні фізичним особам - резидентам і нерезидентам з фізичною поставкою банківського металу і без фізичної поставки.

4.1.Продажа банківських металів з фізичною поставкою

4.1.1.Продаж банківських металів з фізичною поставкою здійснюється безпосередньо через операційні каси банку.

4.1.2.При здійсненні операції продажу банківських металів з фізичною поставкою через касу банку оформляється касовий документ - квитанція форми 377-К ().

Квитанція №377-К роздруковується в двох примірниках: перший примірник видається клієнту як підтвердження про здійснення операції, другий - залишається в касі банку.

4.2. Продаж банківських металів без фізичної поставки

4.2.1.Клієнт, бажаючий придбати банківський метал без фізичної поставки, звертається в регіональний підрозділ банку до відповідального співробітника по роботі з банківськими металами.

4.2.2.Операція продажу банківського металу без фізичної поставки здійснюється за умови попереднього відкриття клієнтом поточного або депозитного рахунку в банківських металах і подальшого зарахування на нього купленого банківського металу.

4.2.3.Продаж банківських металів без фізичної поставки здійснюється шляхом оформлення квитанції 377-К на продаж банківського металу і Заяви про приймання (видачу) зарахування банківського металу на металевий рахунок ().

4.2.4.Після заповнення Заяви клієнт оплачує купівлю банківського металу без фізичної поставки через касу банку готівкою або шляхом перерахування коштів з свого поточного рахунку на рахунок банку.

4.2.5.В результаті проведеної операції продажу банківського металу без фізичної поставки клієнту на руки видається квитанція про зарахування купленого банківського металу на рахунок в банківському металі і квитанція 377-К, що підтверджує продаж клієнту банківського металу.

4.2.6..Проведені операції з продажу банківських металів через касу банку відображаються в реєстрі проданих банківських металів ().

5. Купівля банківських металів у фізичних осіб

ПриватБанк здійснює купівлю банківських металів за гривні у фізичних осіб - резидентів і нерезидентів з фізичною поставкою банківського металу і без фізичної поставки.

5.1. Купівля банківських металів з фізичною поставкою

5.1.1. Купівля банківських металів з фізичною поставкою здійснюється через операційні каси банку за умови наявності сертифіката якості цих металів та з обов'язковим проведенням експертизи зливків банківських металів з метою визначення лігатурної маси зливків і процентного вмісту банківського металу в зливку.

51.2. Експертиза зливків банківських металів, що мають пробу і клеймо афінажної компанії або підтверджених відповідним сертифікатом якості, проводиться за наявності необхідного устаткування (спектрограф, ваги та ін.), оптимальних умов проведення експертизи і сертифікованого фахівця-експерта.

5.1.3. Експерт, відповідальний за проведення експертизи, приймає у клієнта банківський метал і проводить експертизу зливків відповідно до «Порядку проведення експертизи банківських металів» () .

При проведенні експертизи складається «Контрольна карта експрес-ідентифікації мірних зливків банківських металів» () в 2-х примірниках.

5.1.4. У випадку позитивних результатів експертизи здійснюється операція купівлі зливків банківських металів з оформленням квитанції форми 377-К.

5.2. Купівля банківських металів без фізичної поставки

5.2.1. Купівля банківських металів без фізичної поставки здійснюється при купівлі банківських металів, які знаходяться на рахунку в банківських металах клієнта в ПриватБанку.

5.2.2. Купівля банківського металу без фізичної поставки з рахунку клієнта здійснюється за дорученням клієнта, представленого у вигляді Заяви на видачу банківського металу з рахунку в банківських металах () з подальшим продажем банку і квитанції форми 377-К на купівлю банківського металу.

5.2.3. Відповідальний співробітник зобов'язаний перевірити наявність необхідної кількості банківського металу на металевому рахунку клієнта.

5.2.4. Відповідальний співробітник формує і роздруковує Заяву на видачу банківських металів і внутрішнім порядком передає первинний документ в касу. Касир через касу банку видає клієнту гривні за куплений у нього банківський метал, квитанцію про виданий банківський метал з металевого рахунку і квитанцію 377-К, що підтверджує купівлю у нього банківського металу.

5.2.5. Проведені операції по купівлі банківських металів за гривні через касу банку відображаються в реєстрі куплених банківських металів ().

6. Обмін зливків банківських металів

6.1.Операція обміну зливків (зливка) банківських металів на зливки (зливок) того ж самого металу меншої (більшої) маси при збереженні загальної маси банківських металів незмінною, здійснюється в касах ПриватБанку в наступних випадках:

- зверненні клієнта в касу банку з наданням на обмін банківського металу у фізичному вигляді;

- видача банківських металів з металевого рахунку фізичної особи в номіналах зливків, відмінних від номіналів зливків банківських металів прийнятих раніше на металевий рахунок.

6.2. Обмін зливків банківських металів, представлених клієнтом в касу банку, на зливки більшого або меншого номіналу здійснюється з