Експертиза проводиться експертом (сертифікованим фахівцем) по роботі з дорогоцінними металами відповідно до «Порядку проведення експертизи банківських металів» ().

За наявності позитивних результатів експертизи відповідальний співробітник по роботі з банківськими металами оформляє квитанцію 377-О ().

Квитанція № 377-О оформляється в двох примірниках: перший примірник видається клієнту як підтвердження про проведення операції, другий - залишається в касі банка.

6.3.У випадку видачі клієнту банківського металу з рахунку в номіналах зливків відмінних від тих, в якому він був зарахований на рахунок, здійснюється операція обміну зливків банківських металів з оформленням квитанції форми 377-О.

6.4.Комісія за обмін зливків банківських металів стягується відповідно до тарифів, затверджених по банку.

6.4.Проведені операції обміну зливків банківських металів відображаються в реєстрі обміну зливків банківських металів ().

7. Порядок відкриття і обслуговування поточних рахунків фізичних осіб в банківських металах.

Власниками поточних рахунків в банківських металах можуть бути фізичні особи резиденти і нерезиденти України, які не займаються підприємницькою діяльністю.

ПриватБанк відкриває і обслуговує поточні рахунки в банківських металах відповідно до нормативних документів Національного банку України, що визначають порядок відкриття, ведення і закриття рахунків приватних осіб («Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків в національній і іноземній валюті» затверджена постановою Правління НБУ від 12.11.2003 р. N492).

Поточні рахунки в банківських металах відкриваються на балансовому рахунку 2620 «Поточні рахунки фізичних осіб».

Відкриття поточного рахунку в банківських металах фізичним особам, що вже є клієнтами банку, здійснюється відповідно з „Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах”, затвердженою постановою Правління НБУ від 12.11.2003 р. № 492.

7.1. Порядок відкриття поточних рахунків в банківських металах

7.1.1. Якщо фізична особа не має в банку рахунків, відкриття поточного рахунку здійснюється в такому порядку:

1) Фізична особа пред'являє уповноваженому працівнику банку паспорт або документ, що його замінює. Фізичні особи - резиденти додатково повинні пред'явити довідку про присвоєння державною податковою службою ідентифікаційного номера платника податків (далі довідка ІНН);

2) Уповноважений працівник банку ідентифікує фізичну особу, яка відкриває рахунок і підтверджує здійснення ідентифікації копіюванням вищезазначених документів, та завіренням документів підписами клієнта та уповноваженого працівника.

3) Фізична особа заповнює Заяву про відкриття поточного рахунку фізичної особи в банківських металах ().

В заяві на відкриття рахунку уповноважений співробітник банку проставляє дату відкриття і номер рахунку. На заяві клієнта повинні бути підписи:

- одного з керівників РП або уповноваженої їм особи, на яку, згідно внутрішнього положення банку, покладений обов'язок ухвалювати рішення про відкриття поточних рахунків клієнтів в банківських металах;

- уповноважених осіб банку, які відповідно до внутрішнього положення банку здійснюють перевірку на достовірність і відповідність чинному законодавству документів і копій документів, наданих клієнтом, а також контролюють правильність номера рахунку клієнта і його відповідність внутрішньому плану рахунків банку.

4) Клієнт заповнює Картку із зразками підписів (). В картку включаються зразки підпису фізичної особи, на ім'я якої відкритий рахунок і у разі оформлення довіреності його довірених осіб, за умови пред'явлення ними паспорта або документа, що його замінює. Зразки підписів посвідчуються підписом уповноваженого працівника банку;

5) Відповідальний співробітник по роботі з банківськими металами вносить дані, необхідні для внесення операції в програмний комплекс.

6) Між фізичною особою і банком укладається Договір про відкриття і обслуговування поточного рахунку фізичної особи в банківських металах ().

7) Відповідальний співробітник по роботі з банківськими металами оформляє Заяву на переказ готівкових коштів () для погашення комісії за відкриття рахунку в банківських металах. Клієнт оплачує комісію за відкриття поточного рахунку в банківських металах згідно затверджених тарифів банку.

7.1.2.Договір „Про відкриття та обслуговування поточного рахунку фізичної особи в банківських металах” (Додаток 11) оформлюється у письмовій формі на відповідних бланках, затверджених наказом по банку, в яких вказується:

·        дата укладення договору;

·        номер відкритого рахунку;

·        прізвище, ім'я, по батькові клієнта;

·        паспортні дані клієнта;

·        поштовий індекс, домашня адреса, номер телефону клієнта;

·       ідентифікаційний номер фізичної особи-платника податку на підставі відповідного документа, виданого податковим органом;

·        інші реквізити, передбачені чинними нормативними актами України.

7.1.3. Договір „Про відкриття та обслуговування поточного рахунку фізичної особи в банківських металах” (Додаток 11) оформлюється в двох примірниках, що мають однакову юридичну силу. Бланки договорів підписують: фізична особа в графі "КЛІЄНТ", співробітник банку, що оформив договір, і Голова Правління банку або особа, уповноважена на це довіреністю, виданою Головою Правління Банку, (або за дорученням, виданої в порядку передоручення згідно ст.240 ГК України, іншому посадовцю) в графі "БАНК". Підписання договору від імені Банку проводиться виключно особами, вказаними в преамбулі договору з обов'язковою вказівкою номера і дати довіреності. Підписи скріпляються печаткою банку.

Один примірник договору видається клієнту, інший зберігається в банку.

7.1.4. Дозволяється відкриття поточного рахунку без внесення банківських металів на рахунок (з нульовим залишком).

7.1.5. Фізична особа може оформити довіреність іншій фізичній особі на здійснення операцій по рахунку. Довіреність може бути оформлена в банку або нотаріально. Якщо довіреність оформляється в банку (у присутності власника рахунку і довірених осіб), то вона засвідчується уповноваженим працівником банку і додаткового засвідчення не вимагає.

Довірена особа під час першого звернення в банк з метою використовування рахунку повинна пред'явити паспорт або документ, що його замінює і довіреність на розпорядження рахунком. Фізична особа - резидент додатково повинний надати довідку з ІНН. При цьому, довірена особа заповнює нову картку із зразками підписів і надає зразок свого підпису. В новій картці із зразками підписів на підставі довіреності на розпорядження