Уповноважений співробітник банку ідентифікує довірену особу і підтверджує здійснення ідентифікації копіюванням паспорта або документа, що його замінює і довідки з ІНН.

Довіреність і копії документів, які підтверджують здійснення банком ідентифікації довіреної особи, зберігаються в юридичній справі.

7.1.6. В рамках "Програми ідентифікації і вивчення клієнтів банку", затвердженої наказом по банку від 16.06.04г. №785, при відкритті поточних рахунків фізичних осіб в банківських металах співробітник банку формує і веде „Анкету клієнта - фізичної особи” (Додаток 14). „Анкета” заповнюється тільки співробітником банку. При цьому, відповідно до вимог, викладених в "Інструкції по заповненню форм обліку і надання інформації, пов'язаної із здійсненням фінансового моніторингу", затвердженій наказом Державного департаменту фінансового моніторингу від 13.05.2003г. N48, поля, які містять дані, встановлені в результаті ідентифікації осіб, заповнюються тільки на підставі і на мові наданих документів.

Інші поля, які передбачається заповнювати текстом, заповнюються на українській мові.

Анкета є внутрішнім документом банку і містить інформацію, одержану банком за наслідками ідентифікації і вивчення клієнта, результати аналізу його операцій, а також виведення банку щодо репутації клієнта і оцінки ризику здійснення їм операцій по легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.

Анкета і інформація про клієнта формуються за наслідками здійснення початкової ідентифікації клієнта на етапі встановлення відносин з ним. В процесі вивчення клієнта, інформація, що міститься в цих документах, уточнюється і оновлюється.

Банк уточнює інформацію щодо ідентифікації і вивчення клієнта не рідше за один раз на рік, якщо ризик проведення клієнтом операцій по легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, оцінюється банком як великий. Для інших клієнтів термін уточнення інформації не повинен перевищувати трьох років.

Якщо ризик проведення клієнтом операцій по легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, оцінюється банком як великий, то операціям такого клієнта приділяється підвищена увага, при необхідності, відповідальний співробітник регіонального підрозділу банку вживає заходи щодо перевірки наданої клієнтом інформації. Для цього банк може направити свого працівника на місце здійснення клієнтом своєї діяльності з метою перевірки інформації про клієнта.

Якщо клієнт відповідає відмовою представнику банку в наданні необхідних для його ідентифікації документів або відомостей або навмисно надає неправдиві відомості про себе, то банк відмовляє йому в обслуговуванні.

7.2. Зарахування коштів на поточний рахунок в банківських металах

7.2.1.На поточний рахунок фізичної особи – резидента, яка не займається підприємницькою діяльністю зараховуються:

- банківські метали, внесені з фізичною поставкою;

- банківські метали, перераховані з власного поточного рахунку в банківському металі в іншій філії ПриватБанку або з власного депозитного металевого рахунку, відповідно до умов депозитного договору;

- банківські метали куплені за дорученням власника рахунка з фізичною поставкою або без фізичної поставки;

- в результаті операції конвертації одного банківського металу в інший.

7.2.2. На поточний рахунок фізичної особи – нерезидента, яка не займається підприємницькою діяльністю зараховуються:

- куплені за дорученням власника рахунка (за наявності підтверджуючих документів про джерела походження наявної гривні або у разі переказу з власного поточного рахунку в гривні);

- ввезені на територію України і задекларовані при в'їзді до України (в митній декларації робиться відмітка банку про зарахування банківських металів на рахунок, копія митної декларації з відміткою зберігається в банку);

- перераховані з власного поточного рахунку в іншій філії ПриватБанку або з власного депозитного рахунку, відповідно до умов депозитного договору;

- в результаті операції конвертації одного банківського металу в інший.

7.2.3.В програмному комплексі по відкриттю і веденню рахунків фізичних осіб в банківських металах фіксується форма поставки банківського металу на рахунок (з фізичною поставкою або без фізичної поставки), кількість і номінал прийнятого на рахунок банківського металу.

7.2.4.Внесення банківського металу з фізичною поставкою на поточний рахунок здійснюється з обов'язковим проведенням експертизи зливків банківських металів.

Експертиза проводиться експертом (сертифікованим фахівцем) по роботі з дорогоцінними металами відповідно до «Порядку проведення експертизи банківських металів» ().

7.2.5.Зарахування банківського металу з фізичною поставкою на поточний рахунок здійснюється в день подачі клієнтом заяви Банку і за наявності позитивних результатів експертизи.

7.2.6.Зарахування банківського золота без фізичної поставки на поточний рахунок здійснюється після проведення операції купівлі банківського металу по розпорядженню клієнта.

7.3. Списання банківських металів з поточного рахунку фізичної особи

7.3.1.Списання банківського металу з поточного рахунку фізичної особи - резидента і нерезидента проводиться згідно наступних операції:

-        видача банківських металів у фізичному вигляді через касу банку;

-        переказ на особовий поточний металевий рахунок в іншій філії ПриватБанку або на особовий депозитний металевий рахунок відповідно до умов депозитного договору;

-        продаж банківських металів за дорученням власника рахунку;

-        переказ з метою здійснення операції конвертації одного банківського металу в іншій.

7.3.2. Видача клієнту банківського металу з поточного рахунку здійснюється на підставі «Заяви про видачу банківського металу» ().

В заяві про видачу банківського металу з рахунку, зарахованого раніше з фізичною поставкою, клієнт вказує в яких номіналах, і в якій кількості зливків він хоче одержати банківський метал.

У разі видачі клієнту банківського металу в номіналах зливків, відмінних від номіналів, в яких він був зарахований на рахунок, проводиться операція обміну зливків (пункт 6 даного Положення).

7.3.2.В заяві про зняття банківського металу з рахунку, зарахованого раніше без фізичної поставки, клієнт вказує в яких номіналах і в якій кількості зливків він хоче одержати банківський метал. В цьому випадку, клієнт оплачує комісію за фізичну поставку банківського металу. Розмір комісії залежить від номіналу зливків, в яких клієнт хоче одержати банківський метал.

7.3.3.Видача клієнту банківського металу з поточного рахунку здійснюється по попередньому повідомленню Банку