7.4. Закриття поточного рахунку в банківських металах

Поточний рахунок в банківських металах закривається на умовах, передбачених договором, на підставі письмової заяви клієнта при пред'явленні паспорта і договору в тому відділенні Банку, де ведеться особистий рахунок клієнта. У разі смерті власника рахунку - фізичної особи розірвання договору проводиться на підставі свідоцтва нотаріальної контори про право на спадок. В Заяві про видачу банківського металу з поточного рахунку в банківських металах вказується П.І.Б. і паспортні дані одержувача, робиться запис "за свідченням про право на спадок".

Також, закриття поточного рахунку в банківських металах може бути проведено Банком в односторонньому порядку, у разі відсутності операцій за рахунком клієнта на протязі трьох років до ряду та відсутності залишків грошових коштів на цьому рахунку.

8.Порядок відкриття і обслуговування депозитних рахунків фізичних осіб в банківських металах

Власниками депозитного рахунку (вкладу) в банківських металах можуть бути фізичні особи резиденти і нерезиденти України.

Депозитні рахунки (вклади) в банківських металах відкриваються на балансових рахунках 2630, 2635 «Депозитні рахунки (вклади) фізичних осіб».

Відкриття депозитного рахунку без внесення банківських металів на рахунок (з нульовим залишком) не допускається.

ПриватБанк приймає депозитні вклади в банківських металах від фізичних осіб резидентів і нерезидентів України відповідно до нормативних документів Національного банку України, що визначають порядок відкриття, ведення і закриття рахунків фізичних осіб (постанова Правління НБУ №516 від 03.12.2003р. та «Інструкція про порядок відкриття, використовування і закриття рахунків в національній і іноземній валюті» затверджена постановою Правління НБУ від 12.11.2003 р. N492).

8.1. Відкриття депозитних рахунків (вкладів) в банківських металах

8.1.1.Депозитный рахунок (вклад) в банківських металах відкривається на підставі договору про розміщення банківських металів на депозитному рахунку (вкладу) між банком і фізичною особою. Для укладання Договору про депозитний рахунок (вкладу) в банківських металах () клієнту необхідно надати в банк:

- документ, який засвідчує особу (паспорт або документ, який його замінює - тимчасове посвідчення);

- довідку про присвоєння державною податковою службою ідентифікаційного номера платника (далі довідка ІНН) податків для фізичної особи - резидента України (окрім випадків, передбачених чинним законодавством).

Якщо ідентифікаційний номер відсутній внаслідок релігійних і інших переконань, в паспорті клієнта повинна бути відповідна відмітка відповідно до змін до закону України "Про державний реєстр фізичних осіб - платників податків". У такому разі операційний працівник повинен зробити ксерокопію паспорта клієнта з вказаною відміткою і залучити до примірника договору, що залишається в банку.

8.1.2.Договор оформляється в двох примірниках, що мають однакову юридичну силу. Бланки договорів підписують: клієнт в графі "ВКЛАДНИК", співробітник банку, що оформив вклад і Голова Правління банку або особа, уповноважена на це довіреністю, виданою Головою Правління Банку, в графі "БАНК". Підписання договору від імені Банку проводиться виключно особами, вказаними в преамбулі договору з обов'язковою вказівкою номера і дати довіреності. Підписи скріпляються печаткою БАНКУ.

8.1.3.По бажанню клієнта до договору може бути оформлено заповідальне розпорядження.

Якщо при оформленні депозитного вкладу, клієнт не побажав оформити заповітне розпорядження, то співробітник банку зобов'язаний перекреслити відповідні рядки договору, призначені для тексту заповіту.

8.1.4.Один примірник договору видається клієнту, інший зберігається в банку.

8.1.5.Уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію фізичної особи, яка відкриває вклад і робить в його присутності ксерокопії сторінок паспорта або документа, що його замінює, а також копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера (для резидентів). Копії паспорта повинні містити останню фотографію, ПІБ, дату народження, серію і номер паспорта, дату видачі і ким виданий паспорт, місце мешкання або тимчасового перебування, інформацію про громадянство (якщо рахунок відкриває нерезидент). Копії документів зберігаються з бланком договору.

У випадку, якщо пункт обслуговування не оснащений копіювальною технікою клієнту для укладення договору необхідно надати в банк ксерокопії даних документів або копії, завірені нотаріально. Ці копії завіряються підписами співробітника банку і клієнта, на ім'я якого відкривається рахунок. При цьому на копії співробітник банку ставить візу "копія вірна", дату, прізвище і підпис, а клієнт ставить свій підпис і прізвище.

У разі надання власником рахунку права розпоряджатися внеском іншим фізичним особам за довіреністю, співробітник банку ідентифікує цих осіб, знімає копії сторінок їх паспорта, довідки з ІНН і завіряє у вказаному вище порядку. Ці документи зберігаються разом зі всією рештою документів на відкриття рахунку.

8.2. Зарахування коштів на депозитний рахунок в банківських металах

8.2.1.На депозитний рахунок фізичної особи – резидента, яка не займається підприємницькою діяльністю зараховуються:

- банківські метали, внесені з фізичною поставкою;

- банківські метали, перераховані з особового поточного металевого рахунку в іншій філії ПриватБанку або з особового депозитного металевого рахунку, відповідно до умов депозитного договору;

- банківські метали, куплені за дорученням власника рахунку з фізичною поставкою або без фізичної поставки;

8.2.2 На депозитний рахунок фізичної особи – нерезидента, яка не займається підприємницькою діяльністю зараховуються::

- банківські метали куплені за дорученням власника рахунка (за наявності підтверджуючих документів про джерела походження наявної гривні або у разі переказу з особового поточного рахунку в гривні) з фізичною поставкою і без фізичної поставки;

- банківські метали, ввезені на територію України і задекларовані при в'їзді до України (в митній декларації робиться відмітка банку про зарахування банківських металів на рахунок, копія митної декларації з відміткою зберігається в банку);

- банківські метали, перераховані з особового поточного рахунку в іншій філії ПриватБанку або з особового депозитного рахунку, відповідно до умов депозитного договору.

8.2.3.В програмному комплексі по відкриттю і веденню рахунків фізичних осіб в банківських металах фіксується